Hoe u belastingen kunt indienen op deeltijdinkomen verdiend op hubpages en andere internetmarketingsites

U moet een schema C invullen en indienen met uw belastingen

Inkomsten als zelfstandige in tegenstelling tot de verdiende lonen van een werkgever wordt gemeld op uw Federale Belastingen door het invullen en ook met uw aangifte een vorm die bekend staat als schema C .

Een kopie van schema C voor uw belastingaangifte van het huidige jaar kan hier worden verkregen op de IRS-website en de instructies voor het invullen van schema C op de IRS-website hier.

Belastingformulier schema C - Wordt gebruikt voor het registreren van zakelijke inkomsten en uitgaven

Dit zijn allebei pdf-bestanden die kunnen worden gedownload en op uw computer kunnen worden opgeslagen. In het geval van Schedule C zelf kunt u uw gegevens rechtstreeks op uw computer invullen en deze vervolgens opslaan en afdrukken.

Schema C zelf is een document van twee pagina's dat relatief ongecompliceerd is en niet zo moeilijk te begrijpen en te voltooien.

Hoewel het IRS-schema C en de andere belastingformulieren die hier worden besproken, van jaar tot jaar ongeveer hetzelfde blijven wat betreft hun indeling, bevatten de instructies voor het invullen ervan vaak belangrijke wijzigingen. Omdat beide formulieren en instructies van jaar tot jaar kunnen worden gewijzigd, moet u er altijd voor zorgen dat zowel het formulier als de instructies die u gebruikt, overeenkomen met het belastingjaar waarvoor u een aanvraag indient.

Hoewel formulier C vrij eenvoudig is, vooral voor zoiets als inkomen uit parttime schrijven, aarzel dan niet om professionele hulp te zoeken als u denkt dat u die nodig heeft. Gratis hulp is vaak beschikbaar via bronnen zoals de IRS-website en maatschappelijke organisaties. Er zijn ook een aantal redelijk geprijsde softwarepakketten voor belastingaangifte, evenals redelijk geprijsde professionele belastingaangiftediensten.

Uw bedrijfsinkomen kan onderhevig zijn aan de belasting op zelfstandigen

Als u winst weergeeft op regel 31 van schema C, houd er dan rekening mee dat het eerste opsommingsteken onder regel 31 aangeeft dat als er winst is, zowel formulier 1040, regel 12 als schema SE, regel 2 invoert, wat betekent dat u naast een positief nummer op regel 12 van formulier 1040, moet u mogelijk ook Schedule SE invullen , waarvan u hier een kopie kunt krijgen van de IRS-website.

Schedule SE wordt gebruikt om de zogenaamde Self-Employment Tax te berekenen, die verwijst naar de socialezekerheids- en Medicare-belastingbedragen die elke betaaldag worden afgetrokken van het loon voor uw normale baan.

In het geval van werknemerslonen, wordt slechts de helft van de sociale zekerheid en Medicare-belastingen afgetrokken van het loon van de werknemer, terwijl de andere helft wordt betaald door de werkgever. Momenteel is het werknemersdeel van de socialezekerheids- en Medicare-belasting 7,65% van hun inkomen.

Omdat zelfstandigen echter zowel de werkgever als de werknemer zijn, moeten ze de volledige 15.30% belasting betalen (de werknemer 7,65% en de werkgever 7,65%). U krijgt wel één pauze: als uw totale inkomen uit zelfstandige activiteiten minder is dan $ 400 (dwz $ 399,99 of minder), hoeft u geen Schedule SE in te dienen en de 15.30% belasting te betalen.

Hoewel het hebben van een bedrijf of een hobby die geld voor u oplevert, uw belastingen zal verhogen, is dit geen reden om de activiteit te staken. Of uw schrijf- of andere freelanceactiviteiten nu een kleine, parttime aangelegenheid zijn of uw enige bron van inkomsten, het hebben van een eigen bedrijf heeft voordelen.

Onthoud dat zelfs in het geval dat uw kleine onderneming een parttime onderneming is die wat extra geld voor u genereert, uw inkomen na belastingen minimaal hoger zal zijn dan uw inkomen zonder het bedrijf, ook al moet u belasting betalen over de inkomsten uit het bedrijf.

Hoewel de aard van ons progressieve inkomstenbelastingssysteem betekent dat het extra inkomen uit uw bijbedrijf mogelijk tegen een hoger tarief wordt belast dan uw primaire inkomen uit loon, hebben onze politici dat tarief nog steeds niet verhoogd tot 100%. Bovendien betaalt u alleen belasting over uw winst, wat het verschil is tussen de inkomsten die door het bedrijf worden gegenereerd en de kosten die door het bedrijf worden gemaakt.

Schema C laat zien of u winst of verlies heeft uit uw bedrijf

Voor een eenvoudig klein bedrijf (en door geld te verdienen met uw HubPage en andere internetactiviteiten wordt u beschouwd als een eigenaar van een klein bedrijf) zonder voorraad om te verkopen, is het invullen van het formulier niet zo moeilijk.

Kosten versus boekhouding op transactiebasis

Voor de meeste mensen in onze situatie als schrijvers is het effect van het kiezen van contant geld of toerekeningsmethoden op onze belastingen ongeveer hetzelfde, hoewel de opbouwmethode wat meer werk vereist, vooral omdat, zoals ik me herinner uit de belastingen van vorig jaar, Google en andere sites rapporteerden wat ze me eigenlijk in 2007 hebben betaald in plaats van wat ze me eigenlijk verschuldigd waren.

Het verschil is dat, aangezien Google het verschuldigde bedrag voor klikken voor elke dag van de maand bijhoudt en optelt en mij vervolgens een cheque voor het totaal aan het einde van de volgende maand stuurt, de cheque die ik in januari 2007 ontving, was voor geld verdiende in december 2006 en het geld dat ik verdiende in december 2007 werd pas in januari 2008 uitbetaald.

Volgens de opbouwmethode zou ik de inkomsten van december 2006 (die ik pas in januari 2007 ontving) op mijn belastingaangifte voor 2006 hebben opgegeven en aangeven wat ik in december 2007 had verdiend (dat ik pas in januari 2008 ontving) op mijn 2007 belastingen.

Zoals u kunt zien, voor ons type bedrijf, is het nettoresultaat voor beide methoden ongeveer hetzelfde, dus ik neem de gemakkelijke weg en rapporteer eenvoudig het inkomen met behulp van de contante methode, op dezelfde manier als het aan mij wordt gerapporteerd.

Nu zijn er enkele bedrijven waar het gebruik van de boekhoudmethode op transactiebasis een belastingvoordeel oplevert, maar dit is er niet een van.

U moet minimaal uw naam, uw burgerservicenummer en het adres van uw bedrijf invoeren (voor de meesten van ons is dit ons thuisadres - voer NIET het adres van uw huidige werkgever in als u ook een reguliere baan heeft als uw schrijfbedrijf staat los van die bron van inkomsten), geeft u uw boekhoudmethode aan als contant geld , opbouw of andere en het totale inkomen dat u uit alle bronnen voor uw schrijven hebt ontvangen.

De gemakkelijkste boekhoudmethode die u kunt kiezen, is contant geld, aangezien dit betekent dat u het inkomen meetelt als dat van u vanaf de datum waarop u de cheques of automatische stortingen op uw bankrekening ontvangt van HubPages, Google en andere sites die u betalen, terwijl opbouw betekent dat u claimt het inkomen vanaf de datum waarop u het verdient in plaats van het te ontvangen. (Zie de zijbalk aan de rechterkant, getiteld Cash vs Accrual Accounting voor een meer gedetailleerde bespreking van Cash vs Accrual Accounting.)

Voer eventuele zakelijke uitgaven in op de daarvoor bestemde regels hieronder en trek de kosten vervolgens af van uw totale inkomen om uw netto-inkomsten uit het bedrijf te krijgen die zijn ingevoerd op regel 31 van het formulier.

Afhankelijk van uw uitgaven, kan uw netto bedrijfsinkomen positief of negatief zijn.

Een positief getal wordt als winst beschouwd en is onderworpen aan inkomstenbelastingen (federale plus staat als uw staat inkomstenbelasting heeft en lokaal als u de pech hebt om in een stad te wonen, zoals New York City, die samen met de staat inkomstenbelasting heeft en inkomstenbelasting van de federale overheid) EN sociale zekerheid en Medicare-belastingen.

Als het nettoresultaat negatief is, hebt u een zakelijk verlies en moet u een meer gedetailleerde uitleg van uw uitgaven geven op de regels onder regel 31 en op pagina 2 van het formulier. In beide gevallen wordt het winst- of verliescijfer op regel 31 van schema C gekopieerd naar regel 12 van uw 1040 belastingformulier om te worden opgeteld bij of afgetrokken van (als u een verlies heeft) uw andere inkomsten.

IRS-formulier 1099-Misc

Ik heb begrepen dat, wettelijk gezien, iedereen geacht wordt alle verdiende inkomsten op te geven.

Het is realistisch dat wanneer kleine bedragen tussen mensen van eigenaar wisselen, er over het algemeen niet alleen geen gegevens over de transactie zijn, maar het is ook niet de moeite waard voor de overheid om tijd te verspillen aan het innen van dergelijke bedragen.

De taak van de IRS en de staatsinkomsten is om geld te verdienen voor de politici om belastinginners te besteden en te betalen om hier uren belasting van een dollar te innen en een dollar daar kost meer geld dan het oplevert.

Vanwege de tijd en kosten die ermee gemoeid zijn, zijn bedrijven en individuen niet verplicht door de IRS om betalingen voor arbeidsdiensten van in totaal minder dan $ 600 per jaar te rapporteren aan individuen die als eenmanszaak of partnerschap werken.

Aangezien de meeste individuen niet op de hoogte zijn van deze regel, gaat de IRS zelden achter individuen aan die niet bijhouden en rapporteren wat ze aan Joe de loodgieter betalen elke keer dat ze hem betalen om langs te komen en hun gootsteen los te koppelen (Joe de loodgieter, echter, is verplicht om het inkomen zelf te volgen en te rapporteren).

In het geval van bedrijven dwingt de IRS een hogere standaard af en vereist dat ze de bedragen bijhouden die ze betalen aan personen die geen werknemers zijn en die hun kleine bedrijf niet hebben opgezet als een bedrijf of LLC (Limited Liability Company).

Dit houdt in dat het bedrijf het socialezekerheids- of belasting-ID-nummer verkrijgt van de persoon die de diensten aan het bedrijf levert en vervolgens een IRS-formulier 1099-MISC voorbereidt en verzendt met het totale bedrag dat aan de persoon is betaald, samen met hun naam en sofinummer.

Degenen onder ons die op HubPages publiceren en advertenties van Google, Amazon en eBay weergeven, ontvangen van elk van hen een formulier 1099-MISC dat ons $ 600 of meer heeft betaald tijdens het belastingjaar (voor sommige sites, waaronder HubPages, moeten we deze informatie van ons account bij hen online). Elk van deze bedrijven die ons tijdens het belastingjaar minder dan $ 600 hebben betaald, zal ons geen 1099-MISC sturen, maar we moeten toch het inkomen rapporteren (u kunt online naar elk van hen gaan en een rapport krijgen waarin staat hoeveel inkomen er is bijgeschreven) aan u samen met de data en bedragen van betalingen door hen aan u).

Als uw totale inkomen uit zelfstandige activiteiten na uitgaven minder is dan $ 400, hoeft u de socialezekerheids- / Medicare Self Employment-belasting niet te betalen en kunt u meestal voorkomen dat u inkomstenbelasting over dit kleine bedrag moet betalen door het op een traditionele IRA-rekening te storten. (zolang u de totale toegestane bijdrage niet hebt gemaximaliseerd en de aanbetaling doet voordat u uw belastingen indient - als u al het toegestane maximum aan uw IRA's bijdraagt - zowel Roth als traditioneel - kunt u volgend jaar inkomstenbelastingen vermijden op dit inkomen door uw inkomen als zelfstandige te schatten en uw bijdrage aan het 401 (k) of soortgelijk programma van uw werkgever te verhogen).

Trek bedrijfskosten af van inkomsten om belastingen te verlagen

De beste manier om de belastingkost op uw bedrijfsinkomen te verminderen (inclusief de belasting op zelfstandigen die niet kan worden verminderd door bijdragen aan uw pensioenrekeningen), is door uw bedrijfsinkomsten te verrekenen met kosten. Nu kosten genereren om inkomsten te compenseren heeft geen zin, omdat u niets krijgt voor uw tijd en moeite.

Als u echter een eigen bedrijf heeft, vooral als u het buitenshuis exploiteert, kunt u veel persoonlijke uitgaven van uw inkomsten aftrekken die u hoe dan ook zou betalen, maar die u normaal gesproken niet van uw looninkomen kunt aftrekken. U hebt bijvoorbeeld een computer en een internetverbinding nodig om uw Hubs op HubPages te schrijven en te publiceren.

Afhankelijk van welke andere dingen en welk deel van de tijd uw computer en internetverbinding worden gebruikt voor niet-zakelijke doeleinden, kunt u deze kosten, die u nu toch zonder enig belastingvoordeel betaalt, geheel of gedeeltelijk in mindering brengen op uw zakelijke inkomsten.

Houd een goede kostenregistratie bij

Er zijn meer dan waarschijnlijk tal van andere uitgaven die u momenteel maakt die in aanmerking kunnen komen als aftrekposten voor bedrijfsbelasting. De som van deze inhoudingen kan uw bedrijfsinkomen aanzienlijk verminderen, wat betekent dat u meer van uw normale looninkomen beschikbaar heeft voor andere dingen, aangezien een deel van uw normale persoonlijke uitgaven nu door uw bedrijf worden betaald.

Als uw bedrijfsgerelateerde uitgaven uw bedrijfsinkomen overtreffen, kan het resulterende papierverlies van uw looninkomen worden afgetrokken om de inkomstenbelastingen op uw loon te verlagen, waardoor u ofwel een grotere terugbetaling krijgt of ervoor zorgt dat u een kleinere cheque naar de IRS stuurt (het Houd er rekening mee dat er grenzen zijn aan het bedrag aan bedrijfsverliezen dat u kunt claimen en aan het aantal jaren dat u achtereenvolgens verlies voor uw bedrijf kunt laten zien).

Merk op dat ik slechts twee dingen die je zou kunnen gebruiken als business aftrek benoemd en kwalificeerde de verklaring door te zeggen dat je misschien eerder dan kunnen deze kosten aftrekken.

Het gebied van zakelijke aftrekposten kan erg complex zijn. Sommige uitgaven zijn heel duidelijk en legaal, terwijl de legaliteit van andere twijfelachtig kan zijn. In sommige gevallen, zelfs als een aftrek duidelijk legaal is, kan het vragen zijn die ertoe kunnen leiden dat u tijd, moeite en mogelijk geld moet besteden aan professionele hulp om uzelf bij een audit te verdedigen. Wat voor een bepaald type bedrijf volkomen legitiem zou kunnen zijn, kan ook in uw bedrijf ter discussie staan.

Zorg ervoor dat u een goede administratie bijhoudt van uw zakelijke uitgaven. Dit omvat kwitanties en andere documentatie om zowel te bewijzen dat u de uitgave hebt gemaakt als voor gebruik als mogelijke rechtvaardiging van elk als zakelijke uitgave.

Selecteer een goede belastingadviseur

De Amerikaanse belastingwet (de huidige wet die de federale inkomsten-, sociale zekerheid- en medicare-belastingen in de Verenigde Staten regelt) bestaat uit bijna 100.000 pagina's met complexe en vaak tegenstrijdige juridische teksten. Elk jaar, als het geen tijd besteedt aan het besteden of verspillen van onze belastingdollars, houdt het Congres zichzelf bezig door honderden extra pagina's aan de code toe te voegen.

De belastingcodes voor de verschillende staten die inkomstenbelastingen heffen zijn kleiner dan de federale code, maar nog steeds complex. Het resultaat is dat niemand de hele code echt kent of begrijpt, wat heeft geresulteerd in veel mazen in de wet, waarvan de betekenis en wettigheid vatbaar zijn voor discussie en interpretatie.

Om deze reden, toen ik serieus geld begon te verdienen met mijn schrijven, wendde ik me tot een belastingdeskundige die gespecialiseerd is in belastingen voor kleine bedrijven om mijn belastingen te betalen. Hij weet meer dan ik en aangezien dit zijn zaak is, heeft hij de tijd en de motivatie om de wet bij te houden en te begrijpen, zoals die van toepassing is op individuen en kleine bedrijven.

Voordat ik deze specifieke persoon koos, besprak ik belastingen en zijn zaken in het algemeen (dit werd gemakkelijker gemaakt door het feit dat ik hem sociaal kende en met hem kon praten voordat ik zijn diensten inschakelde) en ik sprak ook met anderen die maakte gebruik van zijn diensten.

Mijn doel was om eerst te verifiëren dat hij niet alleen wist wat ik wist over zaken en belastingen, maar dat hij ook meer wist. Ik wilde ook een idee krijgen van zowel zijn beroepsethiek als zijn houding ten opzichte van risico's met betrekking tot belastingen.

Het feit dat hij een paar van zijn klanten had "ontslagen" toen ze probeerden hem de belastingregels voor hen ernstig te laten buigen, maakte indruk op mij. Ik was ook onder de indruk van het feit dat hij, hoewel hij probeerde de belastingplicht van zijn klanten tot een minimum te beperken, ook aftrekkingen afraadde die legaal maar twijfelachtig genoeg waren om een accountantscontrole te krijgen.

Zoals veel Amerikanen ben ik bereid af te zien van bepaalde kleine, maar legale inhoudingen en een paar dollar meer te betalen om gedoe van de IRS te voorkomen.

Behandel uw schrijven als een bedrijf

Voor schrijvers op HubPages en andere geldverdienende activiteiten op internet die een paar honderd dollar of meer per jaar verdienen en van plan zijn om door te gaan en dit inkomen te laten groeien, is mijn advies om deze activiteit te zien als een bedrijf en als een plezierige en creatieve uitlaatklep.

Als bedrijf moet u eerst algemene kennis hebben van het bijhouden van financiële gegevens en belastingregels.

Ten tweede: houd een goede administratie bij van uw inkomsten en eventuele uitgaven die van toepassing zijn of kunnen zijn op uw bedrijf.

Ten derde, organiseer uw administratie en boekhouding zodat het gemakkelijker wordt om op de hoogte te blijven van het bedrijf en om snel te achterhalen of u ooit de uitgaven of inhoudingen die u claimt, moet rechtvaardigen.

Tenslotte, aarzel niet om professionele hulp te zoeken en te betalen. Dit betekent op zijn minst dat u de diensten van een goede belastingadviseur moet krijgen of dat u een goed bedrijfsbelastingsoftwaresysteem moet gebruiken.

Als boekhouden en archiveren niet uw sterkste kant is of als u te veel tijd kost om te schrijven, schakel dan de hulp in van een professionele boekhouder - er zijn veel freelancers die de kost verdienen door deze diensten aan kleine bedrijven te leveren.

Hun vergoedingen, die fiscaal aftrekbaar zijn, evenals de vergoedingen die door uw belastingadviseur in rekening worden gebracht, zijn over het algemeen redelijk, aangezien ze u slechts een paar uur factureren die ze elke maand aan uw administratie besteden.

De man die mijn belastingen doet, biedt deze service ook aan, maar tot op heden doe ik dit nog steeds zelf. Het hebben van een goede administratie houdt niet alleen uw bedrijf legitiem voor belastingen en helpt gedoe met de IRS en de nationale belastingautoriteiten te voorkomen, maar kan ook goede informatie over uw bedrijf opleveren, zoals welke artikelen op HubPages of welke sites, als u voor meer dan één schrijft site, geeft u het beste rendement voor uw tijd en moeite.

Deze informatie kan u niet alleen helpen met uw belastingen, maar u ook efficiënter maken doordat u uw beperkte tijd kunt besteden aan activiteiten met een hogere opbrengst, maar u ook rijker kunt maken.