Hoe u de juiste turbotax voor 2020-belastingen kunt vinden en fouten kunt vermijden

Dit artikel is bijgewerkt voor belastingen die op 15 april 2021 verschuldigd zijn.

Vindt u het prettig om uw eigen belastingen te betalen? Ik gebruik TurboTax al meer dan 20 jaar, zowel voor mijn bedrijf als voor mijn persoonlijke belastingen. Ik heb al hun producten leren kennen, zodat ik u kan begeleiden met wat er nodig is voor uw situatie.

Een van de belangrijkste dingen die ik heb ontdekt toen ik TurboTax voor het eerst begon te gebruiken, is dat ik me veel meer bewust werd van mijn financiën en waar mijn geld naartoe ging.

Jarenlang liet ik een accountant mijn belastingen doen, en ik tastte in het duister over dingen die ik financieel had kunnen verbeteren. Pas toen mijn accountant met pensioen ging en ik TurboTax begon te gebruiken, ontdekte ik cruciale details om mijn financiële situatie te verbeteren.

Wat is er nieuw in belastingjaar 2020 (verwacht in april 2021)?

Geconsolideerde formulieren

De IRS heeft de formulieren 1040EZ en 1040A geëlimineerd en het nieuwe formulier 1040 consolideert de drie soorten aangiften in één formulier.

Gespecificeerde aftrekkingen worden, zoals altijd, opgenomen in schema A voor belastingbetalers die inhoudingen zoals hypotheekrente en onroerendgoedbelasting omvatten.

Er zijn onlangs zes nieuwe schema's geïntroduceerd voor minder gangbare items. TurboTax bepaalt of u deze schema's nodig heeft en begeleidt u er gemakkelijk doorheen.

Cryptocurrency-transacties

Als u vorig jaar Bitcoin- of andere cryptocurrency-transacties had, moest u dat melden op schema 1. Veel mensen gebruiken dat schema nooit tenzij ze een ander inkomen hebben dan W-2, zoals zaken, huur en alimentatie. Dus de IRS maakt het nu duidelijker.

De eerste vraag op formulier 1040 voor uw belastingen voor 2020 vraagt of u een financieel belang hebt verworven in een virtuele valuta. Misschien moet u in de toekomst alle transacties melden.

Veel banken, en zelfs PayPal, bieden al de mogelijkheid om cryptocurrency te gebruiken voor aankopen of om deze in uw account te verhandelen. Ik zou u willen waarschuwen voorzichtig te zijn, aangezien rapportage een nachtmerrie kan worden.

Stel je voor dat we winsten en verliezen moeten rapporteren op basis van elke transactie. We hebben geen idee hoe de IRS dit in de toekomst denkt aan te pakken. Als u cryptocurrency-transacties uitvoert, is het misschien een goed idee om al uw activiteiten vast te leggen.

TurboTax mist niets

Ik ontdekte dat TurboTax mij begeleidt en om de vereiste informatie vraagt, zodat ik uiteindelijk mijn belastingen met de juiste informatie kan indienen op een manier die juridisch het meest voordelig voor mij is.

Goede boekhoudsoftware houdt alles bij en draagt de nodige gegevens van het ene jaar naar het andere over. TurboTax doet dit, dus u hoeft de informatie van uw voorgaande jaar niet bij te houden. En terwijl u uw belastingen voorbereidt, zal het u eraan herinneren als u iets bent vergeten.

Onroerend goed: het zal u vragen of u een huis heeft, dus het weet aftrekposten op uw onroerendgoedbelasting en hypotheekrente te nemen. Het wordt gemakkelijker naarmate de tijd verstrijkt, omdat het zal onthouden om uw eigendomsgegevens elk jaar op te vragen.

Erfenis: er wordt gevraagd of er iemand is overleden, zodat het de inkomsten uit de erfenis correct registreert. Het weet wanneer dit belastingvrij is en geeft u het meeste voordeel.

Inhoudingen: het geeft u zelfs de juiste inhoudingen voor de omzetbelasting die u het hele jaar door hebt uitgegeven. Er is een snelle, gemakkelijke manier om dit te berekenen, zelfs als u geen gegevens bijhield. TurboTax helpt daarbij.

Investeren: Als u op de aandelenmarkt belegt, houdt deze uw meer- en minderwaarden bij. En het draagt het allemaal jaar na jaar voort, zodat u nooit iets hoeft te missen.

Naleving van de gezondheidszorg: sinds het belastingjaar 2014 zijn alle formulieren voor de betaalbare zorgwet opgenomen om u te helpen bij het correct indienen van uw Obamacare-rechten.

Gratis eFile voor snellere terugbetalingen

Alle softwareversies bevatten gratis eFile, zodat u uw geld sneller terugkrijgt. En u hoeft zich geen zorgen te maken dat u verdwaalt in de post. U kunt maximaal vijf aangiften eFile. Dat geeft u de mogelijkheid om ook voor uw andere familieleden of goede vrienden belasting te betalen.

Online TurboTax Vs. Softwareversies

TurboTax heeft een online versie op hun site die u kunt gebruiken zonder software op uw computer te installeren. Zoals hierboven vermeld, kunt u met alle softwareversies die u via download kunt kopen, maximaal vijf retourneringen eFile. Met de online versie kun je maar één keer terugkomen.

Bovendien kunt u met alle softwareversies zoveel belastingen doen als u wilt op uw eigen computer, waarvan er vijf kunnen worden eFiled.

Alle versies maken alle IRS-formulieren voor u en ze worden afgedrukt op de printer van uw computer, zodat u een kopie voor uzelf kunt opslaan. U kunt het ook als pdf-bestand op uw harde schijf opslaan.

Andere voordelen van TurboTax

Naast het correct invullen van uw belastingformulieren, biedt TurboTax vele extra voordelen, zoals deze:

Het houdt al uw financiën van het ene jaar op het andere bij.
Het begeleidt u met reiskosten voor zelfstandigen en zaken, evenals aftrekposten voor thuiskantoren.
Al uw informatie wordt van jaar tot jaar overgedragen. Dat verbetert de nauwkeurigheid van de indiening van elk jaar. Het herinnert je zelfs aan dingen die in voorgaande jaren hebben plaatsgevonden en die je misschien bent vergeten op te nemen. Mijn accountant heeft het me nooit verteld wanneer ik iets wegliet.
De Premier (en hoger) TurboTax-versie bevat een gratis "Ask the Tax Expert" -service.
U kunt uw terugbetaling verhogen door het geheel of gedeeltelijk op een Amazon.com-cadeaubon te nemen (tot $ 1.000), en TurboTax voegt 5% tot 10% toe aan het totaal.
TurboTax behandelt de archivering van gegevens voor de Affordable Care Act op de juiste manier.
Gratis TurboTax-ondersteuning via de telefoon voor Amerikaanse klanten.

TurboTax heeft de juiste versie voor elke situatie

Er zijn verschillende versies, elk voor een specifieke situatie. Elke versie is online beschikbaar, evenals software die u op uw eigen computer installeert.

De softwareversie kan op cd worden gekocht of direct worden gedownload van Amazon. Persoonlijk vind ik het leuk om het op mijn eigen computer te hebben in plaats van mijn gegevens op de online server van Intuit te bewaren. (Intuit is de maker van TurboTax).

De online versies kosten minder, maar als u in een staat woont die ook lokale belastingen heeft, moet u meer betalen om de belastingaangifte van de staat op te stellen. Dat kost uiteindelijk meer dan de softwareversie.

De meeste softwareversies bevatten de statusretour voor uw thuisstaat. Alleen de basisversie en de zakelijke versie bevatten geen statusretour, maar u kunt deze indien nodig bij een extra aankoop toevoegen.

Vergelijk TurboTax For Individuals

Hieronder vindt u een volledig overzicht van de verschillende versies om u te helpen de juiste te kiezen. U kunt nu ook downloaden en aan uw belastingen werken wanneer u bij Amazon koopt.

Ik kocht vroeger rechtstreeks bij Intuit, de makers van TurboTax, maar ik ontdekte dat Amazon de laagste prijzen heeft. Ik vergelijk elk jaar en ik bestel altijd bij Amazon.

Ik krijg zelfs elk jaar aanbiedingen van mijn bank om TurboTax met korting te kopen, maar dat is een korting op de winkelprijs en Amazon krijgt sowieso de laagste prijzen.

TurboTax Basic

Aankoopopties voor TurboTax

Wanneer u bij Amazon koopt, ziet u de volgende opties voor elke versie:

Onmiddellijke download voor een pc.
Onmiddellijke download voor een Mac.
Een schijf die naar u is verzonden en die werkt op een pc of een Mac.

Ik download het liever omdat ik niet op levering hoef te wachten. Bovendien is software op cd tegenwoordig zeldzaam. De meeste nieuwe computers hebben geen cd-stations meer.

Als u het ooit opnieuw moet installeren, wordt de aankoop opgeslagen in uw Amazon-account en kunt u het later gratis downloaden.

TurboTax Deluxe

TurboTax Premier

Ontdek welke inhoudingen u kunt claimen op uw belastingen

TurboTax helpt u alle dingen te ontdekken die u kunt claimen als aftrekposten op uw belastingen. Op basis van uw algemene belastingaangifte worden andere claims voorgesteld die u mogelijk hebt gemist. Het zal u ook door alle bestaande mogelijkheden leiden die u helpen uw belastingen nog verder te verlagen.

Als je trouwens veel aftrekposten hebt voor een zelfstandige onderneming, en niet veel inkomen, dan zal TurboTax je waarschuwen dat je kans op een audit groot is. Het geeft u de mogelijkheid om uw situatie te verbeteren door niet alle inhoudingen te nemen die een audit zouden kunnen veroorzaken.

De volgende tabel toont enkele inhoudingen die de belastingen kunnen verlagen. Deze worden allemaal gedekt met nauwkeurige richtlijnen volgens de IRS-voorschriften, terwijl TurboTax u door uw terugkeer begeleidt.

Steekproefaftrek

Persoonlijke vrijstellingen
Belastingen op onroerend goed
Alimentatie (sommige gevallen)
Rente op studielening
Onderwijsgerelateerde uitgaven
Uitgaven voor zelfstandigen
Belastingen op de sociale zekerheid (VAIS)
Medische claims
Medicare-premies
Ziektekostenverzekering
Charitatieve inhoudingen
Aankopen van energie-efficiëntie
Kredieten voor hernieuwbare energie
Belastingkredieten voor auto's (sommige gevallen)
Kinderopvang

Vergelijk TurboTax for Business

Als u een eigen bedrijf heeft en als zelfstandige als eenmanszaak werkt, of als u een rechtspersoon bent, dan heeft u een van de zakelijke versies nodig die ik hieronder bespreek.

Als u W-2- en 1099-formulieren moet maken, of als u hulp wilt bij het vinden van zakelijke inhoudingen, dan moet u TurboTax Home & Business gebruiken voor een klein bedrijf of Business Federal voor bedrijven en LLC's.

Huis en bedrijf

Business Federal

Schema C voor zelfstandigen en kleine bedrijven

Als u zelfstandige bent met een eenmanszaak, moet u Schedule C en Schedule SE bij uw 1040-formulier voegen. "TurboTax Premier" behandelt die formulieren. Als u echter naast uzelf nog iemand inhuurt, moet u de "Home & Business-versie" gebruiken.

U kunt schema C voor zakelijke inkomsten en uitgaven indienen met alle cd- en gedownloade TurboTax-producten (Basic, Deluxe, Premier en Home & Business). Als u echter de onlineversie gebruikt, maakt alleen "Home & Business" schema C aan.

Indiening voor een niet-kalenderjaar

Deze sectie is alleen op u van toepassing als u een bedrijf heeft en u zich aanmeldt voor een boekjaar dat niet van januari tot en met december valt.

Als uw fiscale jaar niet hetzelfde is als een kalenderjaar, kunt u de Business TurboTax van Amazon kopen tegen een enorm gereduceerde prijs, aangezien u kunt wachten om het later te kopen wanneer u een dossier moet indienen.

Mijn geval is een goed voorbeeld:

Sinds ik in juni ben begonnen en mijn boekjaar van 1 juni tot 31 mei liep. Aangezien mijn fiscale jaar in mei eindigt, is mijn deadline voor het indienen van een belastingaangifte voor bedrijven september in plaats van april. Daarom wacht ik altijd tot augustus om TurboTax for Business te kopen.

Omdat het voor dat jaar als verouderd wordt beschouwd, krijg ik het voordeel van een aanzienlijke korting. Als u een bedrijf heeft dat onder een ander fiscaal jaar archiveert, kunt u ook besparen op de aanschaf van Business TurboTax. Maak daar gebruik van als je kunt.

Mensen vragen ook

Kan ik eFiles maken voor andere gezinsleden? Hoeveel eFiles kan ik doen?

U kunt maximaal vijf eFiles maken wanneer u de softwareversie koopt. Met de online versie kunt u echter maar één keer terugkomen.

Kan ik TurboTax delen met een vriend of familielid? Hoeveel belastingaangiften kan ik indienen met één TurboTax-aankoop?

De softwareversie is onbeperkt, zolang u de aangiften doet op een enkele computer waarop u uw exemplaar van TurboTax hebt geïnstalleerd. Houd er echter rekening mee dat u maximaal vijf aangiften kunt eFiles. Daarnaast moet u de formulieren afdrukken zodat uw familieleden of vrienden deze kunnen mailen.

Kan ik TurboTax gebruiken voor alle gezinsleden?

Ja, hetzelfde als de vorige vraag. U kunt ook een eFile indienen voor retourzendingen van maximaal vijf individuele gezinsleden.

Kan ik mijn informatie van TurboTax verwijderen als ik klaar ben?

Ja, maar dat zou je echt niet willen, want TurboTax maakt het gemakkelijker om elk van de volgende jaren belasting te betalen door alle relevante informatie over te dragen.

Persoonlijk vind ik de online versie om die reden niet leuk, omdat je gegevens op hun servers worden opgeslagen. Ik weet zeker dat uw informatie veilig is, maar ik voel me prettiger als ik ze op mijn eigen computer heb. Daarom gebruik ik altijd de gedownloade softwareversie in plaats van de online versie op hun site.

Door het op mijn eigen computer te gebruiken, heb ik volledige controle over het veilig bewaren, aangezien geen van mijn gegevens op hun server staat. Vergeet niet om een back-up van uw bestanden te maken als u hetzelfde doet. U kunt het gegevensbestand ook met een wachtwoord beveiligen.

Kan ik TurboTax gebruiken om een aanvraag in te dienen voor een overleden ouder?

Ja, ik had dit gedaan voor de nalatenschap van mijn tante. Het werkt heel goed. Als u de executeur bent, zal TurboTax u begeleiden bij het correct indienen van de definitieve aangifte voor een overleden ouder of andere familieleden.

Kan ik TurboTax gebruiken voor bedrijven met een fiscaal jaar?

Ja. Ik doe dat. Zie mijn volledige uitleg in het bovenstaande gedeelte: "Indiening voor een niet-kalenderjaar"

Kan ik mijn persoonlijke belastingen betalen met TurboTax Business?

"TurboTax Business Federal" is voor bedrijven en niet voor persoonlijk gebruik. 1040. "TurboTax Home & Business" is echter degene die u wilt gebruiken als u een klein bedrijf heeft zonder andere werknemers.

Kan ik een andere TurboTax-status downloaden voor andere gezinsleden?

U kunt zoveel staten kopen en downloaden als u nodig heeft. De eerste die u downloadt, is gratis inbegrepen. TurboTax Basic en TurboTax Business bevatten echter niet de gratis staatsretour en moeten worden gekocht.

Kan ik TurboTax langer dan een jaar gebruiken?

Nee. Belastingwetten veranderen elk jaar, en TurboTax volgt de veranderingen voortdurend. Daarom moet u elk jaar een nieuwe aanschaffen. Uw persoonlijke informatie en belastinggegevens worden automatisch overgedragen, dus het doen van uw belastingen wordt met elk extra jaar gemakkelijker.

Zal TurboTax voorstellen of het beter is om te specificeren of de standaardaftrek te nemen?

Ja, het zal u door de details leiden en helpen beslissen welke kant u op moet. Alle versies zullen het resultaat automatisch berekenen met de standaardaftrek en met specificatie. Dan zal het de beste methode aanbevelen. U kunt dat nog steeds negeren en een van beide methoden kiezen, maar waarom zou u?

Ik heb TurboTax niet eerder gebruikt, dus heb ik de eerdere versies nodig om de referentiebestanden van voorgaande jaren te produceren?

U heeft geen eerdere versies nodig. U kunt op elk moment beginnen door simpelweg met het huidige jaar te beginnen. De eerste keer dat u TurboTax gebruikt, stelt het u veel vragen over uw financiën en geschiedenis die u zou moeten proberen te beantwoorden.

Als u bijvoorbeeld geld in een IRA had gestoken, zou het nuttig zijn om de details van uw individuele donaties te kennen. Als u een huis heeft, kan het u vragen wanneer u het heeft gekocht.

Wanneer u TurboTax in de komende jaren blijft gebruiken, zal het een stuk eenvoudiger zijn omdat het alle gegevens zal overdragen.

Welke TurboTax-versie dekt de verkoop van een woning?

TurboTax Premier en "Home & Business" omvatten de invoer van alle gegevens die nodig zijn voor de verkoop van uw huis.

Ik had een verlies door overstroming. Helpt TurboTax met de juiste formulieren om een slachtofferverlies in te dienen?

U moet IRS-formulier 4684 gebruiken om een slachtofferaftrek voor eigendomsverliezen te melden. U kunt dat doen met "TurboTax Premier" of hoger. Als u vorig jaar "TurboTax Basic" gebruikte en u upgrade naar "Premier" , zal het uw huidige TurboTax-gegevensbestand lezen zodat u niet helemaal opnieuw hoeft te beginnen.

Ik heb voorraad verkocht, welke versie heb ik nodig?

De Premier-versie van TurboTax verwerkt aandelenhandel. Het kan zelfs de informatie van uw aandelenverkopen downloaden van uw makelaar als u ervoor kiest om het toegang te geven tot uw account. Mogelijk moet u die optie inschakelen met uw broker-account en vervolgens uit veiligheidsoverwegingen weer uitschakelen na het downloaden.

U kunt de gegevens natuurlijk altijd zelf invoeren. TurboTax maakt dat ook gemakkelijk. Het vraagt u alles wat het nodig heeft voor een goede rapportage: datum van aankoop, datum van verkoop, kosten van de investering en ontvangen bedrag op de verkoop. Vervolgens wordt berekend of het een investering op lange of korte termijn is om de juiste verschuldigde belasting te berekenen.

Ik heb een K-1 van een S-bedrijf, welke versie heb ik nodig?

Je hebt de Premier-versie nodig om je door de invoer van de vele velden op een K-1 te leiden. Ik heb het gedaan, en de Premier-versie maakte het gemakkelijk. Ik hoefde alleen de waarden van elk veld in te voeren.

Laatste gedachten

Sinds ik TurboTax meer dan 20 jaar geleden begon te gebruiken, ontdekte ik dat ik meer controle had over mijn financiën.

In de tijd dat ik een accountant gebruikte, moest ik haar herinneren aan de informatie die ze miste. Het was niet haar schuld, aangezien ik haar wat informatie had gemist. Maar TurboTax houdt het bij. Het draagt zaken over naar het volgende jaar, zoals voorraadverliezen die in toekomstige jaren kunnen worden afgetrokken. En het waarschuwt me als ik iets heb gemist.

Ik vind het ook leuk hoe TurboTax dingen voorstelt die me geld besparen, zoals wat er aan mijn IRA kan worden toegevoegd, enz. Dit alles maakt me meer bewust van mijn financiële situatie.

_{Belangrijkste afbeelding met dank aan Pixabay met TurboTax-logo toegevoegd onder toestemming voor redelijk gebruik.}

Vragen

Vraag: De TurboTax-website zegt dat de Deluxe-versie de gebruiker toestaat om "Automatisch 1099-belastingformuliergegevens van deelnemende financiële instellingen te importeren". Werkt dat ook met andere versies?

Antwoord: Ja, alle versies van TurboTax kunnen 1099-gegevens van uw financiële instelling importeren. Merk echter op dat beleggingen zoals aandelen of obligaties worden gerapporteerd op 1099-B. U heeft TurboTax Premier of hoger nodig om de formulieren met betrekking tot investeringen in te vullen.

Neem contact op met uw bank of makelaar om erachter te komen of zij deelnemen aan de downloadfunctie. Mogelijk moet u het inschakelen voordat TurboTax toegang krijgt tot uw account, aangezien het standaard geblokkeerd kan zijn zodat hackers uw persoonlijke financiële informatie niet kunnen downloaden. Zodra u de gegevens naar TurboTax heeft gedownload, raad ik u aan de functie opnieuw uit te schakelen, bij uw bank of makelaar, voor uw bescherming.

Vraag: Logt de Canadese versie van TurboTax Premier in op mijn brokerage-account en registreert al mijn aan- en verkopen van aandelen voor CRA Schedule 3, net zoals de Amerikaanse versie dat doet voor Form 1099-gegevens?

Antwoord: De Canadese versie van de Premier Turbotax heeft een functie genaamd "Auto-fill My Return". Dit downloadt geen aandelentransacties van uw makelaar, maar het downloadt deze informatie van uw CRA-accountportaal.

Uw effectenmakelaar stuurt alle T5008-slips met handelsinformatie naar het CRA en dit wordt bewaard in uw "CRA My Account." TurboTax kan al die gegevens van daaruit importeren.

Naast automatisch importeren, biedt TurboTax interviewvragen om u te helpen bij het invullen van CRA-schema 3 (kapitaalwinsten of -verliezen) en schema 4 (staat van beleggingsinkomsten).

Waarden van het kopen en verkopen van effecten worden gerapporteerd op de T5008-slip (Statement of Securities). U kunt deze voorraadtransacties handmatig invoeren als u niet importeert vanuit uw CRA-account. U kunt de gegevens van de T5008-slips invoeren of het Schedule 3-formulier rechtstreeks invullen door naar de formulierinvoeroptie op TurboTax te gaan.

Vraag: Kan ik een belastingdeskundige vragen stellen als ik TurboTax koop?

Antwoord: Die service is beschikbaar tegen een extra vergoeding met een optie om deze op te nemen aan het einde van het invoeren van uw gegevens. Dan kunt u een echte CPA hebben om uw rendement op juistheid te beoordelen.

Vraag: Welke versie van TurboTax heb ik nodig om mijn inkomen uit spoorwegpensioen te dekken?

Antwoord: Spoorwegarbeiders dragen bij aan het pensioenprogramma dat wordt beheerd door de Railroad Retirement Board (RRB) in plaats van bij te dragen aan de sociale zekerheid.

Betaalde uitkeringen voor spoorwegpensioenen worden gerapporteerd op formulieren RRB-1099 (Betalingen door de RRB) en RRB-1099-R (Lijfrenten en pensioenen door de RRB).

Alle versies van TurboTax kunnen beide vormen aan. Zie deze pagina voor volledige informatie over het invoeren van de gegevens van deze formulieren:

https: //ttlc.intuit.com/community/retirement/discu…

Reacties van lezers

Glenn Stok (auteur) uit Long Island, NY op 28 maart 2020:

Julie - Schema A is voor gespecificeerde inhoudingen. TurboTax zal u vragen stellen en dat formulier voor u invullen. Het zal ook bepalen of Gespecificeerde aftrekkingen beter voor u werken dan de standaarddetectie.

Hoewel de basisversie helpt bij het voltooien van schema A, helpt de deluxe versie van TurboTax u om de belastingaftrek te maximaliseren, en het zal u door alle stappen leiden om uw 1040 te voltooien, inclusief inhoudingen.

Als u dit echter al hebt doorlopen en bent vergeten de door u genoemde aftrekkingen op te nemen, kunt u teruggaan naar de aftrekpost om de extra gegevens toe te voegen. Selecteer hiervoor de sectie belastingaftrek.

Het zal u vragen of u wilt dat het u door alle inhoudingen leidt, of dat u specifieke inhoudingen wilt selecteren en deze zelf wilt invoeren. Kies de methode waarbij u zich prettiger voelt.

De walk-through-methode dekt alle inhoudingen die u al had ingevoerd, maar de gegevens worden weergegeven en u kunt elke invoer gemakkelijk overslaan en de eerder ingevoerde gegevens ongewijzigd laten.

Julie op 28 maart 2020:

Hallo Glenn, waar kan ik schema A vinden in de basisversie? Ik moet een reanimatietraining volgen waarvan mij werd verteld dat deze fiscaal aftrekbaar zou zijn.

Glenn Stok (auteur) uit Long Island, NY op 15 april 2019:

BH - Een Cash Balance Plan is een ander type pensioenplan, en het stond vroeger onder "minder vaak voorkomende zakelijke aftrekposten" in TurboTax, maar nu moet u naar de juiste locatie gaan door handmatig naar de juiste term te zoeken.

Het is anders in de zin dat een werknemer een vooraf bepaald voordeel kan verwachten, in tegenstelling tot een standaard 401 (k) die afhankelijk is van de prestaties van het fonds. Dit maakt van een kassaldo-plan een "Defined Benefit Plan". Dus dat is waar u de gegevens moet invoeren.

Om handmatig naar de locatie in uw "Home and Business Turbotax" te gaan, selecteert u het tabblad "Inkomsten en uitgaven" en vinkt u de optie aan voor meer belastingvoordelen. Scroll vervolgens naar beneden naar het gedeelte "Andere zakelijke situaties" en klik op de link die daar wordt gegeven. Dat brengt je op de juiste plek.

Klik nu op "Starten / Opnieuw bezoeken" naast "Zelfstandige pensioenplannen" en beantwoord alle vragen om uw gegevens in te voeren.

BH op 15 april 2019:

Ik heb een pensioenplan, 401K en een cashbalansplan. Waar voer ik het kassaldo in in de turbo-belasting thuis- en zakelijke versie?

Glenn Stok (auteur) uit Long Island, NY op 28 maart 2019:

Larry - TurboTax Premier verwerkt K-1-rapporten. Je moet het vertellen om het schema te doorlopen om de K-1 in te dienen. U kunt dat doen door naar K-1 te zoeken in het zoekvak van TurboTax Premier en vervolgens de link "Ga naar" te selecteren die u in de zoekresultaten krijgt. Dit brengt je naar het gedeelte waar het je begeleidt bij het invoeren van de gegevens van je K1.

Larry op 28 maart 2019:

Ik moet een K1 indienen. Welke turbotaks heb ik nodig

Glenn Stok (auteur) uit Long Island, NY op 12 februari 2014:

Mimi - Je krijgt vijf e-bestanden voor elke TurboTax die je koopt. Elk jaar installeer ik zelf zowel de Premier- als de Business-versie. Ze bemoeien elkaar niet. Ik zou denken dat hetzelfde geldt voor de twee versies die u gebruikt. U kunt ze dus allebei geïnstalleerd houden en doen wat u ermee moet doen. Zorg er wel voor dat u nooit het verkeerde belastingbestand in de verkeerde versie opent. Dat kan de boel verpesten.

Mimi op 12 februari 2014:

Ik had twee versies van Turbo Tax, Deluxe en Home and Business, moet ik er een verwijderen en de andere installeren om 10 gratis federale e-bestanden te krijgen?

Glenn Stok (auteur) uit Long Island, NY op 8 februari 2013:

Valene - Ik heb twee antwoorden op uw vraag…

Aan de ene kant is uw belastingsituatie zo eenvoudig dat u dit echt niet door een professional hoeft te laten doen. Toen ik jong was en een vergelijkbare situatie had als de jouwe, heb ik de formulieren zelf ingevuld. Geen accountant en geen TurboTax (destijds). Ik weet zeker dat u dit ook kunt doen en de $ 60 kunt besparen.

Aan de andere kant, als uw accountant u slechts $ 60 aanrekent, kunt u hem of haar net zo goed laten doen. Je moet ook rekening houden met je tijdskosten - de tijd die je nodig hebt om het te doen.

Uw uiteindelijke beslissing is gebaseerd op wat u belangrijk vindt. In mijn geval is het de moeite waard, aangezien ik meer over mijn eigen financiën leer en iemand anders het laat doen, laat me in het duister tasten. Ik heb dit geleerd toen ik mijn bedrijf begon en een accountant gebruikte voor de zakelijke aangiften. Op een gegeven moment begon ik ook zelf mijn zakelijke belastingaangiften te doen (met TurboTax). Dat hielp me belangrijke dingen over mijn geldstroom te ontdekken die mijn accountant nooit onder mijn aandacht heeft gebracht.

Valene uit Missouri op 8 februari 2013:

Ik heb de afgelopen jaren alleen een accountant gebruikt omdat ik bang ben om zelf iets te verknoeien. Ik heb een eenvoudig rendement denk ik… standaard aftrek, alleenstaand geen personen ten laste en ik heb studieleningen, een heel kleine 401k en ik moet deze "stadsbelasting" betalen voor het leven binnen de stadsgrenzen van Kansas City, MO.

Denk je dat ik met Turbo Tax net zo nauwkeurig een aangifte zou krijgen als met mijn accountant? Of zou het net zo gemakkelijk zijn? Ik wil niet iets aparts naar de staat hoeven te mailen, iets aparts naar de stad, enz. Mijn accountant rekent me meestal $ 60 aan en mailt het allemaal en archiveert alles voor me.

Michelle Dee uit Charlotte, NC op 31 mei 2012:

Ik gebruik Turbo Tax sinds 2005. Daarvoor had ik een accountant die me elk jaar $ 125 rekende en een extra $ 5 voor elke vraag die ik had. Ik heb de accountant voor TurboTax gedumpt en heb nooit meer achterom gekeken. Zeer informatief artikel, gestemd, nuttig, geweldig.

savanahl op 26 februari 2012:

Geweldige informatie. Ik heb zojuist Turbo Tax gekocht en gebruik het nu. Ik moet zeggen dat ik er absoluut dol op ben. Het is zo makkelijk.