Hoe u een Chinese leverancier betaalt met een kredietbrief om u te beschermen tegen slechte leveranciers

Een case voor het gebruik van documentaire LC-betalingen in China

Een kredietbrief is een beproefd financieel instrument dat de belangen beschermt van de partijen die betrokken zijn bij internationale handel. Een van de grootste angsten van elk westers bedrijf is dat ze hun geld kunnen verliezen dat ze aan een onbetrouwbare Chinese leverancier hebben betaald. Dit kan op een van de volgende manieren gebeuren:

• De Chinese leverancier zal een aanbetaling van 30% vragen en producten van mindere kwaliteit produceren. Ze weten heel goed dat de koper vastzit aan de aanbetaling en hun enige optie is om de geproduceerde goederen te accepteren of de aanbetaling te verliezen. Gezien de lakse wetten die de Chinese leverancier grotendeels bevoordelen, heeft de koper geen bevredigend verhaal.
• De leverancier kan verdwijnen na ontvangst van de aanbetaling.
• De leverancier kan uw bestelling met een aanzienlijke vertraging produceren, wat kan resulteren in financiële verliezen voor u als gevolg van niet-levering van goederen aan uw klanten. Dit is heel gebruikelijk bij bestellingen voor de kerstperiode.

Om alle bovenstaande situaties te vermijden, is het beter om geen voorschot te betalen aan de Chinese leverancier. De beste optie is om te betalen via een documentair krediet met een clausule inzake inspectie door derden. Hoewel geen van de kleine handelaren akkoord gaat met LC-betaling, zullen grote Chinese leveranciers met grote fabrieken akkoord gaan met een dergelijke betaling, op voorwaarde dat de bestelling meer dan $ 25.000 bedraagt ​​en er een kans is op een herhalingsopdracht.

Hoe beschermt een documentaire kredietbrief u tegen een Chinese leverancier?

Documentaire kredietbrief als bescherming tegen Chinese leverancier

Reden voor mogelijk verlies	Bescherming door middel van een kredietbrief
Chinese leverancier slaagt er niet in om op tijd te leveren	Een kredietbrief vervalt na een bepaalde tijd. Als gevolg hiervan kan de leverancier geen betaling aannemen voor goederen die na de deadline zijn geproduceerd
Chinese fabriek produceert goederen die onder de maat zijn	Importeur kan een derde inspectieclausule plaatsen. Een onafhankelijke derde partij weigert goederen die niet aan de normen voldoen en de leverancier wordt niet betaald omdat hij geen inspectiecertificaat kan overleggen
De leverancier geeft niet alle testcertificaten en andere noodzakelijke documenten die zijn beloofd op het moment van ondertekening van het verkoopcontract	Bij gebrek aan de juiste documenten wordt geen kredietbrief betaald

Risico verbonden aan een betalingsmethode

Betaalmethoden en risico

De regering van de Verenigde Staten

Betaalmethoden evalueren

Betalingsmethode	Voordelen	Nadelen
Vooruitbetaling	De verkoper begint snel met de productie omdat er geld beschikbaar is. Dit is geschikt voor het ontwikkelen van prototypes	Hoog risico voor koper omdat hij geen bevredigend verhaal heeft
30% aanbetaling, 70% saldo	De meest voorkomende betaalmethode in China	Hetzelfde risico als hierboven voor het verliezen van stortingsgeld
PayPal	Eenvoudig in te stellen en te betalen	Werkt voor kleine bestellingen
Escrow	Beschermt koper tegen niet-levering	Hoge escrow-vergoeding, geen goed mechanisme voor geschillenbeslechting
Kredietbrief	Hoge kopersbescherming, eerlijk voor beide partijen	Complex proces, hoge tarieven
Document tegen acceptatie of open krediet	Hoge bescherming voor de koper	Verkopers zullen het niet eens worden, tenzij de koper een grote, multinationale onderneming is

Hoeveel kost het om een ​​kredietbrief te openen voor een Chinese leverancier?

De kosten van de kredietbrief variëren van bank tot bank. Het hangt ook af van de kredietwaardigheid van de importeur, het land waar de begunstigde is gevestigd en verschillende andere factoren. Volgens een conservatieve schatting zou een L / C tussen 0,75% en 1,5% moeten kosten. Houd er rekening mee dat deze kosten worden gedeeld tussen de importeur (de koper) en de begunstigde (Chinese fabriek of leverancier. Volgens de gangbare handelspraktijken worden alle kosten die afkomstig zijn uit het land waar de importeur woont, gedragen door de L / C-opener, terwijl de kosten gemaakt in de het land van bestemming wordt gedeeld door de exporteur.

Wat is uw favoriete manier van betalen?

Redenen die door een Chinese leverancier worden gegeven voor het niet accepteren van een L / C-betaling

Chinese leveranciers zijn over het algemeen terughoudend om betalingen per kredietbrief te accepteren. Ze zullen vaak proberen om een ​​algemeen voorschot van 30% en 70% op de betalingstermijnen van de verzending aan te bieden. Deze betaalmethode is onveilig omdat de leverancier goederen van slechte kwaliteit kan produceren, of erger nog, hij kan eenvoudigweg verdwijnen met uw aanbetaling. Een importeur moet, om zijn belangen te beschermen, natuurlijk een L / C-betaling aanbieden. Dit is hoe u moet handelen:

Werk samen met leveranciers die een kredietbrief als betaalmethode accepteren. Er is geen gebrek aan leveranciers in China, dus werp uw zoeknetwerk breed genoeg om degenen te vinden die willen werken aan LC-betaling. Meestal zullen kleine leveranciers of degenen die uitkijken naar een eenmalige transactie het niet eens zijn, terwijl een grote en gereputeerde leverancier documentaire LC zal accepteren.

Werk samen met grote Chinese bedrijven omdat ze een speciale exportafdeling hebben die bekend is met de documentaire kredietbrief.

Als u een klein bedrijf vindt dat bereid is om te werken, maar er vragen over heeft, stuur ze dan een ontwerp van een kredietbrief zodat ze het aan hun bankiers kunnen laten zien en er vertrouwd mee kunnen raken. Zodra ze hun betalingen begrijpen, kunt u er zeker van zijn dat ze waarschijnlijk met u zullen samenwerken.

Veel goede leveranciers zijn klein en hebben niet genoeg middelen om de initiële grondstofkosten te financieren. Als de leverancier in China een klein bedrijf is dat uw aanbetaling nodig heeft om voor grondstoffen te betalen, opent u een kredietbrief met rode clausule. Dit zijn LC met een speciale clausule waarmee ze op basis van de LC een ongedekte lening van een bank kunnen krijgen.

Als de Chinese leverancier klaagt dat de kredietbrief duur is, vraag hem dan om details over de kosten van de kredietbrief. Het is voor een bedrijf niet zo duur om een ​​betaling via kredietbrief te ontvangen. Als de leverancier het niet alleen vanwege de kosten eens is, kunt u uw bankier vragen een kredietbrief te openen waarin de verkoper alle kosten draagt.

Gebruik een gerenommeerde bank om een ​​kredietbrief te openen of laat een grote Amerikaanse / Britse bank uw kredietbrief bevestigen. Hiermee wordt elke twijfel weggenomen die de bankier van een Chinese leverancier zou kunnen hebben over de mogelijkheid dat de documentaire kredietbrief niet wordt betaald.

Een processtroomschema waarin de betaling onder een documentair kredietbrief wordt uitgelegd

China Importdiensten

Het onderhandelen over een verkoopcontract is een eerste vereiste voor het openen van een kredietbrief

De voorwaarden van een verkoopcontract bepalen de voorwaarden van de kredietbrief

Pixabay

De processtroom van een documentaire LC

Het eerste punt dat het LC-proces activeert, is een verkoopcontract. De importeur en de Chinese leverancier komen de commerciële voorwaarden van de verkoop, de wijze van verzending en tijdige levering en andere commerciële voorwaarden overeen. Houd er rekening mee dat LC onafhankelijk is van het verkoopcontract, wat betekent dat een betaling door de uitgevende bank van LC niet afhankelijk is van de bevredigende uitvoering van het verkoopcontract en dat aan de criteria in de kredietbrief wordt voldaan.

Zodra het verkoopcontract is getekend, benadert de importeur (de aanvrager) zijn bankier (LC Issuing bank) om een ​​documentair krediet af te geven ten gunste van de Chinese leverancier. De voorwaarden van de LC worden uiteengezet in overeenstemming met het verkoopcontract.

Het is onwaarschijnlijk dat de bank van de importeur een filiaal heeft in de stad / het land waar de Chinese leverancier is gevestigd. In dat geval besteedt de bank van de importeur zijn deel van de dienst uit aan een bank in China. Deze bank staat bekend als de adviserende bank. Zoals de naam al doet vermoeden, adviseert deze bank de LC slechts zonder enige verplichting om te eren of te onderhandelen. Het is verantwoordelijk voor de authenticiteit van de LC en zorgt ervoor dat het advies de voorwaarden van de LC nauwkeurig weerspiegelt.

De adviserende bank stelt de begunstigde (de Chinese exporteur) op de hoogte, die op zijn beurt de voorwaarden van de LC inspecteert en voldoet aan deze voorwaarden. Op dit punt kan hij de importeur (niet adviserende bank) vragen om de clausule van de LC te wijzigen als deze niet aan het verkoopcontract voldoet.

Zodra de goederen zijn geproduceerd, gecontroleerd door de externe inspectiedienst en geladen volgens de voorwaarden van het verkoopcontract, verzamelt de Chinese exporteur de documenten die in de kredietbrief worden gevraagd en stuurt ze deze door naar de adviserende bank voor inning van de betaling

De adviserende bank stuurt de documenten namens de Chinese exporteur naar de uitgevende bank. De uitgevende bank controleert de documenten in overeenstemming met de UPC600-normen en de voorwaarden van de documentaire kredietbrief. De uitgevende bank is verplicht de betaling te honoreren als alles in orde is.

De importeur betaalt de uitgevende bank het bedrag van de LC en andere kosten om deze te innen en de inklaring van goederen aan te vragen bij de douane.

Kredietbrief Stroomschema

Stroomschema van kredietbrief

agriexchange.apeda.gov.in/

Geschiedenis en vroeg gebruik van de documentaire kredietbrief

Niemand weet zeker wanneer de eerste kredietbrief is gebruikt. Het Universiteitsmuseum van Philadelphia toont een oude Babylonische tentoonstelling uit 3000 voor Christus met een inscriptie waarin staat dat een bepaald bedrag met rente op een bepaalde datum moet worden betaald. Dit is waarschijnlijk een van de oudst bekende bewijzen van kredietinstrument.

De opkomst van het Romeinse rijk en zijn onverzadigbare behoefte aan graanimport maakte de weg vrij voor een rijke koopman, een manier waarop een houder van een kredietinstrument naar Rome moet reizen om betaling te krijgen. Er zijn aanwijzingen van rudimentaire kredietinstrumenten voor gebruik in Egypte in 250 voor Christus.

Marco Polo had tijdens zijn verblijf ook melding gemaakt van het gebruik van papiergeld en verschillende kredietinstrumenten in China. Later in de middeleeuwen was Venetië het centrum van internationale handel en financiën, waardoor het gebruik van kredietinstrumenten populair werd. In de 17e eeuw kwam het vrij algemeen voor in Europa en Engeland. In 1933 werd echter een formele overeenkomst bereikt door de Internationale Kamer van Koophandel om de normen voor de afgifte ervan te standaardiseren, die bekend staan ​​als UPC (Uniform Customs and Practice for Documentary Credits). Banken in China en elders vertrouwen op moderne UPC 600-normen voor een documentair krediet.

Financieel document in de 19e eeuw

Banken hebben een belangrijke rol gespeeld bij de ontwikkeling van kredietbrieven als betaalmiddel.

Wikimedia Creative Commons

Een vroeg voorbeeld van een kredietbrief

Columbia University

Haven van Guangzhou, China in de 18e eeuw

Guangzhou, China in de 18e eeuw was de eerste die handel met de westerling toestond

Wikipedia Creative Commons

© 2014 Kamal Mohta

Bedankt voor het lezen, laat alstublieft uw opmerkingen achter.

Haider uit Melbourne op 17 mei 2017:

Het zou goed zijn om meer informatie te geven over LC. Ik hou echt van het idee. Ik heb de basis, maar er zijn dingen onduidelijk voor mij.

Mitchell op 10 januari 2015:

Dat is een inventief antwoord op een initeestrng-vraag