Mechanisch handelen in aandelen om emotioneel beleggen te vermijden

Zelfdiscipline is essentieel voor succesvol handelen.

Afbeelding via Pixabay CC0

Ik handel al meer dan 45 jaar in aandelen en opties en ik heb ontdekt dat de truc om succesvol te zijn, is om emotionele handel te elimineren.

Als we aandelen verhandelen op basis van emotie, hebben we de neiging om het verkeerde te doen. U kunt uw resultaten verbeteren door elke transactie in en uit te gaan op basis van een specifiek plan en u eraan te houden.

Zelfdiscipline is essentieel voor succesvol handelen. Laten we dat allemaal in detail bekijken.

Hoe kunnen emoties investeringsbeslissingen beïnvloeden?

Als we handelen in emotie, hebben we de neiging om het verkeerde te doen om de verkeerde reden. Bijvoorbeeld:

We kopen een aandeel in de hoop dat het omhoog gaat. Dan gaat het naar beneden, en we houden vol, want ons ego zou gekwetst zijn als we toegeven dat we ongelijk hadden.
We hebben ook de neiging om soms te hoog te kopen omdat we een aandeel zien stijgen, en we willen er ook wat. We kopen uiteindelijk tegen de hoogste prijs, uit hebzucht, en dan stort de voorraad in.
We willen niet toegeven dat we ongelijk hebben, dus rijden we een slechte ruil, waardoor het nog erger wordt.
We komen er op een gegeven moment wel uit, maar niet wanneer we zouden moeten. We stappen uit als de pijn te veel is.

Hoe u emoties uit het beleggen haalt

De enige manier om emoties te beheersen met aandelenhandel, is door investeringsbeslissingen mechanisch te nemen. Ik heb het niet over het gebruik van software of een proces dat automatisch wordt uitgevoerd. Ik heb het over het maken van uw acties volgens een strikte implementatieregel.

Het is een strategie waarbij u niet hoeft na te denken. Het betreden en verlaten van elke transactie is gebaseerd op specifieke regels. U doet het mechanisch, ongeacht wat uw beslissing verder kan beïnvloeden.

Dat is gemakkelijker gezegd dan gedaan, maar het is te doen zolang je er ijverig mee bezig bent.

Het idee is om je emoties niet in de weg te laten staan. Daarom kunt u uw kansen vergroten om laag te kopen en hoog te verkopen in plaats van laag te verkopen uit paniek of hoog te kopen uit hebzucht.

U moet een nauwkeurig koop- en verkoopprotocol toepassen waarbij geen besluitvorming nodig is. Zo voorkom je dat emoties in de weg zitten.

Hoe een mechanisch handelsplan te implementeren

Het is beter om een aandelenindex te verhandelen, zoals de S&P 500 (symbool SPY). Dat is een exchange-traded fund (EFT) dat u kunt kopen en verkopen, net als een aandeel.

Kies op basis van uw risiconiveau en het bedrag dat u beschikbaar hebt om te verhandelen een bedrag dat u in gelijke bedragen tegelijk wilt investeren. Laten we voor dit voorbeeld zeggen $ 1.000.

Begin met het kopen van $ 1.000 aan SPY op de eerste handelsdag van volgende maand.

Dan, op de eerste handelsdag van elke maand (op een permanente basis) , een van de volgende:

$ 1000 aan SPY als de SPY lager is dan op de eerste handelsdag van de voorgaande maand.
Verkoop $ 1000 aan SPY als de SPY hoger is dan op de eerste handelsdag van de voorgaande maand.

Mogelijk moet u naar boven of beneden afronden, aangezien SPY niet handelt in fractionele bedragen. U kunt voor elke transactie een andere hoeveelheid gebruiken en u kunt een andere periode dan maandelijks gebruiken. Wat je ook doet, houd het consistent - dat is mechanisch.

Sommige makelaars laten u de dollarlimiet specificeren, en zij zullen de aandelen dienovereenkomstig aanpassen, zoals weergegeven in het onderstaande voorbeeld:

Voorbeeld van online orderinvoer. Het dollarbedrag wordt naar boven of naar beneden afgerond op volledige aandelen.

Mijn screenshot

Verricht de transactie ook altijd op ongeveer hetzelfde tijdstip van de dag. Anders laat je emotie spelen met je beslissing. Je zult merken dat je besluit om een uur of twee extra te wachten op een drukke dag, in de veronderstelling dat je een betere prijs krijgt. Dat kan helpen, maar het kan ook tegen je ingaan.

Wanneer u een aandeel koopt, is er altijd een kans van 50/50 dat de prijs stijgt of daalt. Dat geldt ook voor ETF's. Met zo'n gelijke kansen heeft het geen zin om te wachten.

Handel elke maand op dezelfde dag.
Handel op hetzelfde tijdstip van de dag.
Voer transacties in op basis van een regel, niet op basis van emotie.

Pas aan voor commissies

Vanaf januari 2020 rekenen veel makelaars geen handelscommissies meer aan op actief verhandelde aandelen. Neem contact op met uw makelaar. Mogelijk hebben ze ook lagere tarieven voor elektronische overboekingen.

Als u commissie betaalt, zal het plaatsen van grotere transacties de kosten verlagen. Bereken dat in de prijs bij het uitvoeren van het plan om elke maand een vast bedrag te kopen of verkopen.

Welk bedrag u ook besluit te gebruiken, houd elke maandelijkse transactie hetzelfde. In ieder geval zo dicht mogelijk bij het afronden op hele aandelen.

Wees strikt en denk niet te lang na

Mechanisch zijn betekent dat je op geen enkele manier dingen mag manipuleren door erover na te denken. Je hebt je plan al gemaakt - houd je eraan.

Verander het investeringsbedrag niet. U kunt elk bedrag gebruiken, maar verhoog het niet alleen omdat u hebzuchtig wordt, en verlaag het niet uit angst.

Blijf gewoon bij de mechanische aard van het uitvoeren van het plan. Angst en hebzucht zijn twee emoties die we willen vermijden.

Wat kan er gebeuren als u niet vasthoudt aan de mechanische methode van consistentie? Ik zal je een voorbeeld geven.

De SPY van een maand kan zo ver weg zijn dat u uw volgende investering wilt verdubbelen. Maar doe het niet. Het kan de volgende maand lager zijn.

De kans om in elke richting te gaan is altijd 50/50, ongeacht hoe ver hij omhoog of omlaag is bewogen. Het duurde tientallen jaren voordat ik dat als een feit ontdekte, ook al wist ik het altijd vanuit statistisch oogpunt.

Het mooie van mechanische handel is dat u niet hoeft na te denken. U hoeft geen trends - of het nieuws - of individuele aandelen te volgen. Voer de transacties gewoon uit volgens het plan - mechanisch!

Afbeelding via Pixabay CC0

Wat is het voordeel?

Als alles volgens plan verloopt, vergroot u uw vermogen om laag te kopen en hoog te verkopen. U zult continu wat geld van de tafel halen met winst, in plaats van te lang vast te houden totdat de zaken tegen u keren.

U zult ook het gemiddelde nemen van de kosten als u meer aandelen tegen lagere prijzen koopt en wat geld van de tafel haalt tegen hogere aandelenkoersen. Dat zorgt ook voor een routine van het recyclen van uw geld. Het is bijna alsof je op een bepaalde manier een eindeloze stroom aan fondsen creëert.

Wat kan verkeerd gaan?

Niets is natuurlijk zeker. Wereldgebeurtenissen kunnen de markten negatief beïnvloeden. U zou elke maand eindeloos $ 1.000 op uw rekening kunnen storten, omdat de ETF steeds lager en lager blijft totdat u niets meer te investeren heeft.

De theorie is dat de aandelenmarkt niet naar nul gaat, maar je weet het nooit. Mogelijk moet u uw plannen wijzigen als zich een crisis voordoet, zoals oorlog. Dat is de enige keer dat je zou afwijken van de mechanische aard van dit plan.

Het eindresultaat

Ondanks de minpunten met een constante daling van de markt, dwingt dit plan u om te investeren met gemiddelde kosten van de dollar - door steeds meer aandelen te kopen tegen steeds lagere prijzen.

Als de markt weer omhoog gaat, heb je veel meer aandelen tegen betere prijzen verzameld. En je verkoopt aandelen tegen steeds hogere prijzen met dit plan als je je eraan houdt.