Inhoudsopgave:
De beste beleggingsfondsen zijn gemakkelijk te herkennen als u weet waar u op moet letten - ze lijken veel op de koplopers in een marathon! (Fotocredits bevinden zich aan het einde van dit artikel.)
De beste beleggingsfondsen selecteren
Welkom terug! Welkom bij deel drie van deze tutorial.
In deel I. Beleggen in beleggingsfondsen voor beginners hebben we de samenstelling van onderlinge fondsen besproken, hoe ze werken en waarom het u zou moeten schelen. In deel II. Verschillende soorten beleggingsfondsen , we hebben het gehad over de meest populaire soorten beleggingsfondsen die beschikbaar zijn voor beleggers (dwz aandelenfondsen, obligatiefondsen, hybride fondsen en geldmarktfondsen), we hebben het belang besproken van het selecteren van beleggingsfondsen van gerenommeerde bedrijven, en ik werd zelfs filosofisch over de verschillen tussen fondsmanagers en Henry VIII! Nu, in deel III. Als u de beste beleggingsfondsen selecteert , is het tijd om te leren hoe u de beste van de rest kunt onderscheiden. We gaan enkele solide en gemakkelijk meetbare criteria bespreken om u te helpen beoordelen of een fonds uw tijd en geld al dan niet waard is.
Concreet zijn er verschillende belangrijke factoren waarmee u rekening moet houden bij het kiezen van beleggingsfondsen. Deze overwegingen omvatten de fondsprestaties in de loop van de tijd, het feitelijke ervaringsniveau van de fondsbeheerder, de reputatie van de moedermaatschappij van het fonds en verschillende componenten van - aantoonbaar - de grootste bepalende factor: de totale 'kosten' van het fonds. Dit betekent niet alleen de aandelenkoers, maar alle kosten die gepaard gaan met het kopen en behouden van uw aandelen in beleggingsfondsen. De beste fondsen minimaliseren deze bijbehorende kosten zo veel mogelijk, en er is geen uitzondering op deze regel - ongeacht welke door commissie gestuurde makelaars en pratende koppen in het netwerk het tegendeel beweren! Ik noem enkele zeer gerespecteerde fondsen per bedrijf in Sectie VII. dat geeft u een idee van waar u op moet letten in termen van de reputatie en prestaties van een fonds, maar we zullen ons in deze sectie concentreren op het beoordelen van de totale kosten van een fonds.
U wilt drie soorten kosten bekijken die verband houden met het kopen en onderhouden van een beleggingsfonds, voordat u beslist of u het al dan niet aan uw portefeuille wilt toevoegen. Dit zijn de koers-winstverhouding (P / E) , verkooplasten en de totale exploitatiekosten van het fonds . Laten we ze allemaal in detail bespreken:
P / E verhouding
De koers-winstverhouding (P / E) is waar u naar zult kijken om te bepalen of een beleggingsfonds momenteel een aandelenkoers heeft die ondergewaardeerd is, gelijk geprijsd is of overgewaardeerd is ten opzichte van de markt. Voor individuele aandelen is het de verhouding tussen de prijs per aandeel van een fonds en de winst per aandeel. Voor beleggingsfondsen is de P / E-ratio doorgaans het gewogen gemiddelde van alle P / E-ratio's voor de effecten waarin het fonds belegt.
Maak u nu geen zorgen: u hoeft niet alle berekeningen te begrijpen die nodig zijn om de P / E-ratio van een beleggingsfonds te bepalen om van dit cijfer gebruik te kunnen maken! Veel gratis websites voor het volgen van online markten bieden gedetailleerde informatie, inclusief koers-winstverhoudingen, voor de meeste beleggingsfondsen. Bijvoorbeeld, Google Finance en MSN Money zijn grote middelen voor onderzoek naar dit soort info.
Onthoud gewoon een simpele vuistregel: als de P / E-ratio van een fonds veel groter is dan 15, dan is de aandelenkoers overgewaardeerd ten opzichte van de markt. Dit kan zijn omdat het fonds momenteel investeert in risicovollere, snelgroeiende bedrijven om snel winst te maken. Er is op zich niets mis met deze strategie, maar de wisselwerking is dat snel stijgende winsten snel kunnen omslaan in verliezen als de markt
achteruitgaat. Bovendien hebben dergelijke agressieve fondsen de neiging om hogere handelskosten te genereren, wat ook de winst kan opeten (