De vijf meest voorkomende fouten van de belastingbetaler volgens mij in mijn belastingkantoor

Een onwetenschappelijk onderzoek naar fouten van belastingbetalers

Nu het belastingaangifteseizoen weer begint, worden of zullen er artikelen worden geschreven in kranten, tijdschriften en online belastingaangiftes om een aantal veelgemaakte fouten te vermijden die jaar in jaar uit worden gemaakt.

Ik vind het ironisch dat de IRS in het tijdperk van e-filing waarschuwt voor fouten die vaak worden gemaakt door papieren filers. De waarschuwingen van de Wall Street Journal en op Daily Finance.com zijn beter, maar sommige van hun aanbevelingen zijn niet van toepassing op de gemiddelde belastingbetaler.

Nu is het mijn beurt om enkele van de veelgemaakte fouten op te noemen die ik tegenkom in ons belastingvoorbereidingskantoor.

1. Geen belastingaangifte indienen

Dit lijkt bijna gek, maar gedurende het belastingseizoen en het hele jaar door komen er klanten binnen die al jaren geen belastingaangifte hebben gedaan. Enkele van de redenen die we horen zijn:

Ik kon niet gehinderd worden.
Ik dacht niet dat ik moest archiveren.
Ik ben belasting of kinderbijslag verschuldigd, dus ze nemen mijn geld toch gewoon terug.

Enkele jaren geleden kwam een paar een van onze kantoren binnen met een brief van de IRS waarin stond dat ze hun aangiften voor 2009 en 2010 voor 11 april moesten indienen. Natuurlijk moesten ze ook hun aangifte voor 2011 indienen.

De belastingbetalers hadden heel weinig van hun oude gegevens, maar de belastingdienst wel. Al die W-2's, 1099's, enz. Die u ontvangt, ook de IRS. In feite kan de IRS uw aangifte voor u doen en u een belastingaanslag sturen (en soms doen ze dat ook). Ze hebben de belangen van de IRS in gedachten en niet die van u. Ze weten niet altijd wat uw aanvraagstatus is, het aantal gezinsleden dat u heeft, of de aftrekposten of kredieten waarop u recht heeft; alle dingen die uw belastingplicht kunnen verminderen. Het is niet de taak van de IRS om uw belastingplicht te verminderen. Het is jouw taak. (Als Warren Buffet dit leest, zou ik zijn opmerkingen verwelkomen).

Na het betalen van en het verkrijgen van kopieën van hun gegevens van de IRS, gecombineerd met de gegevens die ze wel hadden, konden we al hun aangiften voltooien. Met de 3 retourzendingen was hun totale TERUGBETALING meer dan $ 10.000! Waarom hebben deze belastingbetalers hun aangifte niet eerder ingediend?

De moraal van dit verhaal is: soms is de grootste fout die u kunt maken bij het indienen van uw belastingaangifte, niet indienen. Niet indienen betekent niet dat u geen belasting verschuldigd bent, maar het betekent wel dat u geen restitutie krijgt als u er een verschuldigd bent. De IRS heeft uw informatie al. Dien uw belastingen in voordat ze het voor u doen.

Bankhuisje

2. Niet al uw inkomen rapporteren

Het niet vermelden van al uw inkomsten kan een simpele, eerlijke vergissing zijn of het kan illegaal zijn. Als u bewust en opzettelijk uw inkomen niet opgeeft, kunt u civielrechtelijke en strafrechtelijke sancties krijgen. Ondanks wat velen denken, zijn volgens de belastingwet alle inkomsten, inclusief contant inkomen en fooien, te rapporteren. Voor restaurantmedewerkers kan uw werkgever tips volgen en deze aan het einde van het jaar op uw W-2 rapporteren. Voor zelfstandigen moet iedereen die u in de loop van het jaar $ 600 of meer betaalt, u (en de IRS) een 1099 geven.

Kan het een oprechte vergissing zijn? Zeker. De meeste formulieren moeten vóór 31 januari naar u zijn verzonden. Maar sommige formulieren die belastbaar inkomen aangeven, zoals een 1099-B van een makelaar, zijn pas op 15 februari aan u verschuldigd. Anderen, zoals partnerschap K-1's, komen pas later uit. Ook als u een formulier ontvangt, bestaat de kans dat u op een later tijdstip een gewijzigd formulier ontvangt.

Op mijn belastingkantoor komen sommige klanten binnen om een dossier in te dienen zodra ze een W-2 hebben. Ze willen hun terugbetaling, vooral als het inclusief kinderbelasting en verdiende inkomstenbelastingkredieten is. Tegen de tijd dat ze terugkomen om hun papierwerk op te halen, hebben ze een of meer extra W-2's. Deze extra W-2's kunnen hun geschiktheid voor de EITC wijzigen. Wat eens een terugbetaling was, moet nu mogelijk worden terugbetaald.

De moraal van dit verhaal: meld al uw inkomsten. De IRS weet het waarschijnlijk toch al. Wees geduldig. Zorg ervoor dat al uw formulieren en bestanden de eerste keer correct zijn. Als u een nieuw W-2-formulier krijgt nadat u uw belastingaangifte al heeft ingediend, dient u een gewijzigde aangifte in, 1040-X.

3. Het opnemen van een aftrek waarop u geen recht had

Deze fout kan variëren van het claimen van kinderen of andere personen ten laste waar u geen recht op hebt in een poging om in aanmerking te komen voor belastingverminderingen, tot overdreven gespecificeerde inhoudingen zoals bijdragen aan goede doelen.

Met de nieuwe belastingwet zullen veel meer belastingplichtigen gebruikmaken van de standaardaftrek. Hoewel de aftrek voor staats- en lokale belastingen (SALT) beperkt zal zijn tot $ 10.000 voor enkele en gezamenlijke indieners, kan er nog steeds de verleiding zijn om liefdadigheidsaftrekken op te drijven of hypotheekrente te claimen die u volgens de nieuwe wet mogelijk niet kunt claimen.

Verschillende andere inhoudingen, zoals vergoedingen voor belastingvoorbereiding, niet-terugbetaalde personeelskosten en vergoedingen voor beleggingsadviseurs, bestaan niet onder de nieuwe belastingwet.

Voor 2018 was er een verhoging van het kinderbelastingkrediet en een voortzetting van het verdiende belastingkrediet (EITC), beide ten minste gedeeltelijk terugbetaalbare kredieten. Met complexe kwalificatieregels kan de verleiding bestaan om te proberen deze kredieten, opzettelijk of onopzettelijk, te claimen, zelfs door degenen die er geen recht op hebben. Het EITC hangt bijvoorbeeld voornamelijk af van uw inkomen en het aantal in aanmerking komende kinderen waarop u aanspraak kunt maken. Hoe meer in aanmerking komende kinderen u kunt claimen, tot maximaal 3, hoe groter uw EITC. Belastingbetalers willen hun inkomen optimaliseren en hun kwalificerende kinderen maximaliseren om hun EITC te maximaliseren. U kunt mijn artikelen lezen over "Wie kan een in aanmerking komend kind zijn voor EITC" of deze hub over het frauduleus claimen van de EITC.

Alle belastingbetalers moeten aanspraak maken op alle kortingen of aftrekposten waarop ze recht hebben. Maar enkelen zullen proberen er een te claimen waarvoor ze niet in aanmerking komen. Een paar jaar geleden was er een rapport van een 4-jarige die voor het eerst een huiskoperskrediet claimde. (Misschien kon hij het gewoon niet langer uitstaan om bij zijn ouders te wonen.)

De moraal van dit verhaal: neem de vrijstellingen, inhoudingen en kredieten waar je recht op hebt en niet meer. Zorg ervoor dat u niets mist dat u moet betalen. Degenen nemen waar je geen recht op hebt, is fraude en je zult worden getroffen met de bijbehorende straffen. Met EITC, als u het vals of ten onrechte claimt, kunt u het tot 10 jaar weigeren (zelfs jaren zou u er recht op hebben).

4. Onjuist burgerservicenummer of geboortedatum

Dit zijn meestal typefouten, maar in een paar gevallen kunnen ze opzettelijk zijn. Deze problemen omvatten voor het grootste deel veel van de administratieve fouten waarvoor de IRS waarschuwt bij papieren aangiften.

Alle namen, burgerservicenummers en geboortedata van de belastingbetalers en personen ten laste moeten overeenkomen met die van de IRS of de database van de sociale zekerheid. Ervan uitgaande dat u geen naam, burgerservicenummer en geboortedatum verzint, is dit meestal een typefout of een oprechte fout (vader vergeet de geboortedatum van een kind of vrouw).

Maar bij e-filing zijn de administratieve fouten anders dan bij papieren aangiften. De computer doet de berekeningen waardoor jij je geen zorgen meer hoeft te maken over rekenfouten. Met e-filing hoeft u uw W-2's niet op te sturen. En hoewel u uw handtekening niet hoeft te zetten op een aangifte via e-mail, moeten u en uw echtgenoot, als u gezamenlijk een aangifte indient, een elektronische handtekening, een pincode, gebruiken om de aangifte in te dienen.

Zorg ervoor dat:

Alle informatie die bij uw retourzending is ingevoerd, is correct.
Namen, straten enz. Zijn correct gespeld.
De cijfers die zijn ingevoerd vanaf W-2's en andere formulieren zijn correct.
Alle namen zijn correct gespeld en de geboortedata en burgerservicenummers zijn correct.
Uw account- en routeringsnummers zijn correct als u uw terugbetaling direct stort.
Maak een pincode om de aangifte elektronisch te ondertekenen.
Gebruik de juiste archiveringsstatus. Controleer er niet meer dan één als u op papier indient.

De moraal van het verhaal is: vuilnis erin, vuilnis eruit. Als u niet op details let, wordt de retourzending afgewezen en wordt uw terugbetaling vertraagd.

5. De verschuldigde belastingen niet betalen

Ik weet niet zeker hoe vaak dit gebeurt, maar ik weet het wel. In Pennsylvania moeten belastingbetalers federale, staats- en lokale belastingaangiften indienen. We bezorgen al onze klanten kopieën van deze aangiften voor hun administratie. Als ze federale of staatsbelastingen verschuldigd zijn, bezorgen we hen ook vouchers en een geadresseerde envelop om hun betalingen in te sturen. Lokale aangiften kunnen niet via e-mail worden ingediend, dus al onze klanten krijgen een aangifte, W-2's, enz., En een geadresseerde envelop om naar de lokale belastingdienst te sturen.

Hoe weet ik of sommige belastingbetalers de verschuldigde belastingen niet betalen? Gemakkelijk. Als ze de aangifte van vorig jaar voor het dossier van dit jaar binnenhalen, zie ik dat alle enveloppen, bonnen en formulieren nog steeds mooi in het pakket zitten dat ik ze vorig jaar heb gegeven.

Moraal van dit verhaal, betaal uw belastingen wanneer ze verschuldigd zijn. Dien al het papierwerk in dat u nodig heeft. Als u een cheque opstuurt, voegt u de voucher erbij en vermeldt u uw sofinummer op de cheque. Als u niet kunt betalen, stelt u een termijnbetalingsregeling op met de IRS.