Irs rode vlaggen die uw belastingaangifte in gevaar brengen voor een controle

Zwaai niet met rode vlaggen naar de IRS.

Door Wereon (originele PNG door Nikodemos.), Via Wikimedia Commons

Negen rode vlagwaarschuwingen

Bijna zodra we onze belastingaangifte hebben afgerond, beginnen velen van ons zich zorgen te maken over een gevreesde IRS-audit.

Deze audits omvatten meestal een brief waarin om opheldering, meer informatie of aanvullende documentatie wordt gevraagd. Het gaat meestal vergezeld van een verzoek om betaling van extra belastingen en mogelijk rente en boetes. In de brief staat waarom de IRS denkt dat u extra geld verschuldigd bent. Het is dan aan jou om het tegendeel te bewijzen.

Belastingbetalers hoeven zich meestal geen zorgen te maken over 3 mannen in donkere jassen die op een dag bij hen thuis komen om ze naar een raamloos kantoor te brengen, alleen om een fel licht in hun gezicht te laten schijnen totdat ze het deeg ophoesten.

Wat zijn enkele van de meest voorkomende rode vlaggen die u in gevaar kunnen brengen voor een IRS-audit?

office.microsoft.com

# 1 Een hoog inkomen hebben

Hoe hoger uw inkomen, hoe groter uw risico voor een audit. Het past gewoon bij het territorium.

Voor alle belastingbetalers is het totale risico van een audit iets meer dan 1%. Als u meer dan $ 200.000 verdient, loopt het op tot ongeveer 4%. Verdien meer dan $ 1.000.000 en het risico loopt op tot ongeveer 12%.

Denkt u dat onderrapportage uw risico op een audit verkleint? De IRS heeft al die W-2's, 1099's, K-1's, enz. Die ook naar jou zijn gestuurd. Als u ze niet meldt, weet de IRS het.

Evenzo is het waarschijnlijk geen goed idee om uw baas om een loonsverlaging te vragen, zodat u niet wordt gecontroleerd. Maar u zou uw bijdrage aan uw 401 (k) kunnen verhogen en op deze manier uw belastbaar inkomen kunnen verlagen.

office, microsoft.com

# 2 Niet al uw inkomsten rapporteren

Dit valt onder twee categorieën.

Zoals ik hierboven al zei, als u een W-2, 1099 of K-1, enz. Ontvangt, moet u het inkomen aangeven. De IRS weet er al van.
Als u een bedrijf heeft dat zich voornamelijk bezighoudt met contante transacties, moet u uw inkomen niet te laag rapporteren alleen omdat er niet altijd een record van is. Cash-bedrijven op zichzelf zijn rode vlaggen voor de IRS. Woon in een huis van $ 300.000, rijd in een dure auto, maar meld slechts $ 25.000 aan inkomsten uit je bedrijf, de IRS zal zich afvragen hoe je het doet.

# 3 Grotere dan gemiddelde aftrekkingen nemen

De IRS weet wat u kunt verwachten voor aftrekposten op basis van uw inkomen. Neem een aftrek die de IRS te hoog vindt voor uw inkomen, u riskeert een IRS-onderzoek.

Liefdadigheidsbijdragen krijgen bijzondere aandacht. Alle donaties in contanten vereisen ontvangstbewijzen voor documentatie.

De regels voor niet-contante bijdragen zijn zelfs nog strenger geworden. Voor niet-contante donaties moet u documenteren hoe u de waarde van het item dat u doneert, hebt bepaald. Je kunt niet langer aanspraak maken op een aftrek van $ 20 voor het oude shirt dat je aan een goed doel hebt gegeven, alleen maar omdat je denkt dat het zoveel waard is. Mogelijk moet u in plaats daarvan de waarde van de kringloopwinkel bepalen en claimen. Sommige waardevolle items vereisen mogelijk een beoordeling om hun waarde duidelijk te bepalen. Voor alle niet-contante donaties van meer dan $ 500, moet u ook een formulier 8283 indienen.

Bankhuisje

# 4 Zelfstandig ondernemer zijn (een schema C indienen)

Zelfstandig zijn en een schema C indienen om uw bedrijfsinkomen te rapporteren, is op ten minste twee fronten een potentiële rode vlag.

Ten eerste wil de IRS er zeker van zijn dat u al uw inkomsten hebt opgegeven. De IRS zal kijken of u alle inkomsten hebt gerapporteerd, met name inkomsten gerapporteerd op een 1099-MISC. Als u een bedrijf heeft dat voornamelijk handelt in contante transacties, zijn agenten opgeleid om naar aanwijzingen te zoeken die erop kunnen wijzen dat u niet al uw inkomsten hebt opgegeven.
Ten tweede zal de IRS alle inhoudingen die u gebruikt om uw winst te verlagen (of uw verlies te vergroten) nauwkeurig onderzoeken. Schema C staat vol met inhoudingen die uw belastbaar inkomen verlagen. Neem inhoudingen die overdreven lijken en u riskeert een audit.

# 5 Overtollige zakelijke aftrekken opnemen

Inhoudingen voor amusement, maaltijden en reizen zullen nauwlettend worden bekeken door de IRS. U moet gedetailleerde documentatie van deze uitgaven bewaren, inclusief de locatie, de aanwezigen, het zakelijke doel en de aard van de discussie. U moet een ontvangstbewijs hebben voor alle onkosten van meer dan $ 75 en voor alle accommodatie terwijl u niet thuis bent.

100% zakelijk gebruik van een voertuig kan een rode vlag veroorzaken bij de IRS. Hoewel u een aftrek kunt claimen voor het zakelijk gebruik van uw persoonlijke auto, kan de IRS het ongebruikelijk vinden dat u een voertuig heeft dat 100% zakelijk wordt gebruikt. Houd nauwkeurige logboeken bij van kilometerstand, zakelijke doeleinden en agenda-items om het zakelijke gebruik van uw persoonlijke auto te documenteren. U kunt het standaard kilometertarief of de werkelijke uitgaven claimen, maar u kunt niet beide claimen.

# 6 Een thuiskantoor claimen

Als u vanuit uw huis een bedrijf runt, komt u mogelijk in aanmerking voor een aftrek voor thuiskantoor. Met een thuiskantoor kunt u een percentage van uw huur- of hypotheekrente, nutsvoorzieningen, verzekeringen en onroerendgoedbelasting aftrekken van uw bedrijfsinkomen.

Om in aanmerking te komen voor de aftrek voor het thuiskantoor, moet u een gedeelte van uw woning uitsluitend zakelijk gebruiken. Uw gezin kan 's avonds geen tv kijken in de kamer en uw kinderen kunnen uw computer op kantoor niet gebruiken om hun huiswerk te maken.

Vanaf het belastingaangifteseizoen 2014 (voor belastingjaar 2013) is er een vereenvoudigde optie voor het claimen van de Home Office-aftrek. Als u voor deze methode kiest, moet u nog steeds een deel van uw huis (maximaal 300 vierkante voet) exclusief voor uw bedrijf gebruiken, maar u hoeft niet alle gegevens bij te houden of de nogal zware berekeningen uit te voeren die vereist zijn met de normale methode.

Met de vereenvoudigde methode ontvangt u een aftrek van $ 5 / vierkante voet van uw huis dat uitsluitend voor zaken wordt gebruikt (maximale aftrek $ 1500). Als uw thuiskantoorkosten hoger zijn, kunt u nog steeds de reguliere methode kiezen om de aftrek te berekenen.

# 7 Een hobby claimen als bedrijf

Voor velen is wat ze zakelijk doen iets dat ze graag doen. Geniet van fotografie, ga aan de slag als fotograaf en trek de kosten van uw camera en uw uitgaven af. Verkoop een foto of twee en je huis is gratis. Klinkt als een geweldig plan. Misschien niet zo snel.

Met de IRS kunt u uitgaven aftrekken voor een legitiem bedrijf, maar niet voor een hobby. Als je als bedrijf een hobby claimt met veel kosten en grote verliezen, zoals autoracen, loop je het risico op een audit.

Alle inkomsten die u verdient met een hobby, zoals de verkoop van enkele foto's als fotograaf, moet u aangeven. Maar u kunt uw uitgaven alleen aftrekken voor de hoogte van het inkomen dat u uit de hobby hebt gegenereerd. Verliezen kunt u niet aftrekken.

Om een bedrijf te zijn, moet de activiteit de verwachting hebben om winst te maken en het moet een winst genereren van minstens 3 op elke 5 jaar.

# 8 Meerdere huurwoningen

Als u een huurwoning heeft en u actief deelneemt aan het beheer ervan, kunt u aanspraak maken op een aftrek van maximaal $ 25.000 aan verliezen. Deze aftrek wordt afgebouwd voor inkomens van meer dan $ 100.000 en verdwijnt wanneer uw inkomen hoger is dan $ 150.000.

Als u kunt bewijzen dat u een vastgoedprofessional bent (ontwikkelaar, verhuurder, makelaar, enz.), Zijn de verliezen die u kunt aftrekken onbeperkt.

Claim niet dat u een vastgoedprofessional bent als u dat niet bent. De IRS zal meer te weten komen over uw dagelijkse baan.

# 9 Fraude

Met de toegenomen e-filing is fraude aanzienlijk toegenomen en gestegen op het IRS-radarscherm. Belastingteruggave is gedeeltelijk vertraagd vanwege nieuwe IRS-screenings voor fraude.

Credits opnemen waar je geen recht op hebt. Als u het verdiende inkomstenbelastingskrediet claimt bij een in aanmerking komend kind dat niet uw eigen kind is, kunnen er rode vlaggen ontstaan. Er waren veel mensen die een paar jaar geleden het First Time Homebuyer Credit claimden en er geen recht op hadden, waaronder een 4-jarige.
Uw inkomen verhogen of verlagen om uw verdiende inkomstenbelastingkrediet te verhogen. Door de aard van de EITC neemt het toe naarmate uw inkomen tot een bepaald punt stijgt en naarmate uw inkomen verder toeneemt, zal uw EITC afnemen. Er zijn belastingbetalers die het bedrijfsinkomen zullen manipuleren om de sweet spot van een maximaal krediet te bereiken. Ik wil hier niet op betrapt worden.
Valse belastingaangiften indienen. De IRS is op de hoogte van identiteitsdiefstal om burgerservicenummers te verkrijgen die vervolgens worden gebruikt om belastingaangiften te belasten en op frauduleuze wijze een terugbetaling te eisen. Dit jaar heeft ten minste één klant van onze belastingdienst een frauduleuze belastingaangifte onder haar sofinummer ingediend.

Wees niet bang voor rode vlaggen:

Geef al uw inkomsten door.
Als u kunt bewijzen dat u recht heeft op legitieme inhoudingen, neem ze dan.
Bewaar goede documentatie om uw inhoudingen te rechtvaardigen.
Bewaar uw bonnen om uw uitgaven te verifiëren.
Neem geen aftrekposten en claim geen tegoeden waar u geen recht op hebt.

Rode vlaggen, waarschuwt u?

Waarschuwing

Alle informatie over federale belastingen of belastingplanning die hierboven wordt verstrekt of die aan dit artikel is gekoppeld, is niet bedoeld om specifiek te zijn voor een bepaalde persoon of situatie. Iedereen die deze informatie wenst toe te passen, dient deze eerst te bespreken met een accountant of fiscalist om te bepalen of het passend is of hoe het specifiek van toepassing is op hun unieke situatie.

Vragen

Vraag: Hoeveel kan ik aanspraak maken op mijn staatsbelasting voor werkitems voor PA en hoef ik daar geen belasting over te betalen?

Antwoord: U kunt alle werkgerelateerde uitgaven op uw PA-belastingen declareren als u bonnetjes heeft. Voorbeelden van werkgerelateerde uitgaven die u kunt declareren, zijn onder meer vakbondsrechten, licenties, gereedschap, speciale werkkleding zoals werkschoenen. Eigenlijk alles wat nodig is om uw werk te doen, maar dat niet buiten het werk wordt gebruikt. U kunt bijvoorbeeld aanspraak maken op een speciaal werkuniform of schoenen als deze normaal niet buiten het werk worden gedragen. Je kunt geen mooie jurk of pak en stropdas claimen, omdat ze gemakkelijk buiten het werk kunnen worden gebruikt.

Vraag: Als u uw eerste huis verkoopt, moet u dan een vergoeding betalen?

Antwoord: Als het huis uw hoofdverblijfplaats is en u hebt er ten minste twee van de afgelopen vijf jaar in gewoond, kunt u bij verkoop van het huis tot $ 250.000 (alleenstaand of $ 500.000 getrouwd) van elke winst die u kunt uitsluiten van belastingen hebben ontvangen van de verkoop van het huis.