Welke beleggingsstrategieën werkten in 2016?

Kijk terug en kijk welke beleggingsstrategieën in 2016 hebben gewerkt.

Canva.com

Invoering

In 2016 is de rente bijna nul. De economie stagneert met een groei van minder dan 2% van het BBP. De wereld is in rep en roer. Er is een overaanbod aan energie. Wat moet een investeerder doen?

- Nov. 2016

Soorten activa

Hier is een basislijst met activaklassen:

• contant geld
• een spaarrekening bij een bank
• aandelen en obligaties
• goud en edele metalen
• beleggingsfondsen
• ETF (exchange-traded funds)
• indexfondsen
• lijfrenten

Wat zijn enkele investeringsstrategieën in het huidige klimaat, met rentetarieven van bijna nul?

Het doel van elke langetermijninvesteringsstrategie is om kapitaal te behouden en hopelijk winsten te behalen boven de inflatie. Mijn investeringsdoelstelling is om minimaal 3% boven het inflatiecijfer te behalen.

Strategieën

Voor mensen die bijna met pensioen gaan of met pensioen gaan, is beleggen een manier om hun opgebouwde spaargeld te beschermen. Welke mogelijkheden zijn er?

1. U kunt contant geld onder uw matras bewaren. Dit is een manier om kapitaal te behouden, maar u loopt het risico het allemaal te verliezen bij brand en elk jaar een klein deel door inflatie. Geen haalbare oplossing.
2. U kunt het op een spaarrekening bij een bank houden. Momenteel betaalt het een rentetarief van slechts 0,01%. In feite is de rente de afgelopen 10 jaar bijna nul geweest, terwijl de inflatie gemiddeld 2% per jaar bedraagt. Nogmaals, geen goede manier om te sparen.
3. U kunt een lijfrente kopen die een maandelijkse uitkering garandeert tot uw overlijden. Dit is bijna als een verzekeringspolis. De keerzijde is echter dat u een vooraf geladen vergoeding van 8% betaalt en dat uw maandelijkse voordelen vaststaan. Geen aanpassingen voor toekomstige inflatie.
4. U kunt beleggen in een indexfonds. Dit is de eenvoudigste manier om te investeren en vereist geen tijd of vaardigheid. U investeert in feite in het gemiddelde van een groot aantal bedrijven. Indexfondsen hebben lage vergoedingen en stijgen en dalen met de aandelenmarkt. Een eenvoudige strategie die op de lange termijn werkt.
5. U kunt beleggen in individuele aandelen van beursgenoteerde bedrijven. Dit houdt in dat u weet welke bestanden u moet kiezen en deze periodiek moet controleren. Voor het kopen en verkopen van aandelen wordt voor elke transactie een vergoeding in rekening gebracht.
6. U kunt in onderlinge fondsen beleggen. Er zijn vergoedingen, van verschillende graden, en u kunt overdag niet handelen. De waarde wordt aan het einde van elke handelsdag vastgesteld.
7. U kunt beleggen in ETF- of op de beurs verhandelde fondsen. Deze werken net als aandelen en kunnen net als andere aandelen worden verhandeld.

Mijn hybride strategie van beleggen

Een sleutel tot beleggen is diversificatie. Leg nooit al uw eieren in één mand. Het doel is om de pot in de loop van de tijd te laten groeien.

Hier zijn mijn 10 ideeën:

• Kies goede aandelen en koop en houd vast.
• Investeer in aandelen die goede dividenden uitkeren (met een stabiel rendement van meer dan 3%).
• Investeer een deel in beleggingsfondsen (30%).
• Investeer in SPY.
• Investeer een klein deel in nieuwe speculatieve aandelen met potentieel (5-10%).
• Pas wat afdekking toe met SPY en SPXU (10%). Hieronder in detail uitgelegd.
• Investeer in wat ETF's (goud en zilver en olie).
• Bewaar altijd wat contant (10% van de portefeuille).
• Investeer in individuele aandelen die veelbelovend zijn en een goede staat van dienst hebben.
• Koop laag, verkoop hoog.

Wees niet hebberig. Wanneer een aandeel een winst van 10% bereikt, verkoop en neem de winst.

Breng uw portefeuille eenmaal per jaar opnieuw in evenwicht en pas de strategie aan op basis van de werkelijke resultaten. Overweeg in andere tijden veranderingen alleen als er belangrijke financiële factoren in het spel komen, bijvoorbeeld verhoogde rentetarieven door de Federal Reserve.

Hoe werkt hedging - een eenvoudig voorbeeld

Zaak 1:

Geval 2:

Geval 3:

Waarom werkt hedging?

In de drie eenvoudige gevallen hierboven kunt u zien hoe men hedging kan gebruiken om de impact van een grote correctie te verminderen. Dit is niet zonder prijs. U verkleint de keerzijde van een correctie, maar u beperkt ook de winst aan de bovenkant. Ze gaan hand in hand. Er is geen gratis lunch bij beleggen.

De reden dat deze eenvoudige strategie werkt, zijn de tegenovergestelde relaties tussen SPY en SPXU. Wanneer SPY stijgt, daalt SPXU met een factor 3 en omgekeerd, wanneer de SPY daalt, stijgt SPXU met een factor 3.

Politieke verschuivingen (22 november 2016)

Na de verrassende verkiezing van meneer Trump is er een grote verschuiving in het bedrijfsleven en Wall Street. Daarom is er een nieuwe herziene strategie in het spel. Trump komt bijvoorbeeld uit de klimaatveranderingssceptische kant van het politieke spectrum. Als zodanig hebben de verkiezingen al grote verschuivingen meegemaakt in verschillende sectoren. Specifiek in de zonne-, kolen- en energiesector.

In de weken na de verkiezingen heeft de DOW een nieuw hoogtepunt bereikt van 19.000, in tegenstelling tot experts die de oppositie hadden voorspeld.

Zonnebedrijven en hernieuwbare energiebronnen zijn enorm in waarde gedaald. Ondertussen hebben kolenbedrijven en oliemaatschappijen een opleving gekend.

Als particuliere investeerder heb ik mijn aandelen in zonne-energie verkocht en meer kolenbedrijven toegevoegd.

Bovendien verwacht ik dat de rentetarieven zullen gaan stijgen naarmate de Federal Reserve van leiderschap verandert.

DOW vs. SPY grafiekgeschiedenis

Samenvatting

Als het om persoonlijk beleggen gaat, hoeft het niet ingewikkeld te zijn. Je slaapt beter als je maar een paar basisprincipes volgt.

• Geen paniek verkopen.
• Houd een kasreserve aan.
• Investeer in indexfondsen voor de minste moeite en tegen lage kosten.
• Probeer de markt niet te timen.
• Wees niet hebberig
• Er is geen zeker ding.

U hoeft niet 100% van de tijd gelijk te hebben. U zult zelfs winnen met een record van 60/40.

© 2016 Jack Lee